1. 什么是股票基金?

股票基金是最主要的基金品種,以股票作為主要投資對象,包括優先股票和普通股票。根據《證券投資基金運作管理辦法》規定,80%以上基金資產投資于股票的基金稱為股票基金。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額資金集中起來,投資于不同的股票組合,投資目標側重于追求長期資本增值。

2. 股票型基金的風險收益特征是什么?

股票型基金屬于證券投資基金中風險高的品種,其預期收益和風險高于貨幣市場基金債券基金及混合型基金。

3. 什么是基金單位凈值?

基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值,等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金份額總數。單位凈值是基金交易的價格依據。

4. 什么是基金累計凈值?

基金累計凈值指的是單位份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

5. 投資股票基金和直接投資股票有何不同?

股票基金和股票一樣,都屬于大眾投資工具,都具有高風險高收益的特征。但從投資運作、資金門檻、風險水平三個方面來看,還是有很大的不同,其主要差別有:

(1) 股票是由投資者自己來操作管理,基金則是委托專家來管理

(2) 基金投資的資金門檻較低,以開放式基金而言,單筆申購最低金額通常只要1000元,定期定額的投資方式對金額要求則更低

(3) 基金的投資范圍比個人投資股票更廣,能分散風險

6. 股票市場瞬息萬變,投資股票型基金是否也應該短線操作?

頻繁交易的本質就是沒有耐心,一些投資人喜歡追逐短期業績排名靠前的基金,基金凈值一下跌或者短期表現平平,就搶著贖回,結果往往是錯過機會,白忙一場。股票基金要能創造好的回報,其實與投資股票原理一樣,就是低位布局、高位賣出。但是低位布局有時必須耐心等待,有不少中期表現領先的基金,短期業績排名并不突出。而且買賣基金的手續費較高,股票基金的申購費一般在1.5%左右,一年以內的贖回費在0.5%左右,進出一次就要2%,頻繁交易的高額成本可想而知,因而基金較好的投資方法是長線持有

7. 投資股票型基金的主要風險有哪些?

股票型基金作為高風險的基金產品,其風險具體來說包括以下幾個方面

(1) 股票價格長期下跌,從而導致基金凈資產縮水的市場系統性風險;

(2) 基金重倉股的異常波動風險;

(3) 基金公司違反契約的信用風險;

(4) 基金資產投資運作過程中的不規范操作風險;

(5) 基金資產的流動性風險等。

8. 光大保德信旗下哪些基金產品屬于股票型基金?

我司旗下股票型基金如下:

基金簡稱

基金代碼

成立時間

光大量化

360001

2004-08-27

光大國企改革

001047

2015-03-25

光大創業板

003069

2018-02-13

9. 光大量化有什么特點?

光大量化作為一只股票型基金,其股票資產的基準比例為基金資產凈值的90%,浮動范圍為85%-95%;現金的基準比例為基金資產凈值的10%,浮動范圍為5%-15%。一般而言,股票基金只需要符合80%以上基金資產投資于股票即可,而光大量化最低股票資產的投資基準比例為85%,可見,光大量化其產品風險收益特征更高。

10. 光大國企改革基金的主要優勢是什么?

作為市場上首批主投國企改革主題的基金,光大國企改革將以鮮明的特色引起投資者的關注。

把握機遇   錨定改革重點領域

相對于傳統的趨勢性價值投資產品,主題基金具有更大的靈活度,更強的前瞻性,以及可操作性。在目前階段,穩步推進的國企改革將給資本市場帶來巨大機遇。光大保德信推出國企改革主題基金,為投資者在目前的結構性行情下,全面把握改革時代的投資機遇。

精準選股   全面發掘投資機會

根據本基金投資理念,本基金的股票資產將重點投資于受益于國企改革進程的上市公司股票。由于涉及國企改革的上市公司股票相對比較分散,各個行業都有涵蓋,本基金主要采用自下而上選股的方法,通過研究入庫的方式,精選符合條件的股票進行投資。

11. 光大國企改革基金主要的投資策略是什么?

根據本基金投資理念,本基金的股票資產將重點投資于受益于國企改革的上市公司股票。 本基金主要采用自下而上選股的方法,通過研究入庫的方式,沒有板塊和行業的硬性約束。由于國企改革涉及的上市公司股票相對比較分散,各個行業都有涵蓋,因此本基金在全市場范圍內直接精選符合條件的股票進行投資。

12. 基金業績比較基準是什么?

通過給被評價的基金定義一個適當的基準組合,比較基金收益率與基準組合收益率的差異來衡量基金表現。業績比較基準是基金的“及格線”、參照指標,是基金在管理運作中所應追求的最低目標;是衡量基金業績相對回報的一個重要的指標;也是反映基金風險收益狀況的重要指標。

1. 什么是混合基金?

根據《證券投資基金運作管理辦法》規定,投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。由于混合基金同時以股票、債券等為投資對象,因此可以通過在不同資產類別上的投資,來實現收益與風險之間的平衡。

2. 混合基金的風險收益特征是什么?

混合型基金屬于證券投資基金中風險中高的品種,其預期收益和風險高于貨幣市場基金及債券基金,但低于股票型基金。

3. 混合型基金的優勢是什么?

根據中國證監會對基金類別的分類標準,投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。可見,混合型基金同時以股票、債券等為投資對象,以期通過在不同資產類別上的投資,實現收益與風險之間的平衡。其優勢在于投資對象分散,可以在多變的市場中靈活調整在債市、股市、貨幣市場中的投資比例。在復雜的市場背景下,混合型基金攻守兼備、靈活配置的優點能得以充分體現。

4. 光大保德信旗下哪些基金產品屬于混合型基金?

我司旗下混合型基金如下:

基金簡稱

基金代碼

成立時間

光大動態優選

360011

2009-10-28

光大一帶一路

001463

2015-06-26

光大鼎鑫A

001464

2015-06-11

光大紅利

360005

2006-03-24

光大精選

360010

2009-03-04

光大輪動

360016

2012-02-15

光大銀發商機

000589

2014-04-29

光大中小盤

360012

2010-04-14

光大新增長

360006

2006-09-14

光大優勢

360007

2007-08-24

光大鼎鑫C

001823

?2015-11-11

光大欣鑫A

001903

?2015-11-16

光大欣鑫C

001904

?2015-11-16

光大睿鑫A

001939

?2015-11-17

光大睿鑫C

002075

?2015-11-17

光大中國制造

001740

?2015-12-23

光大風格輪動

002305

2016-02-04

光大產業新動力

002772

2016-09-13

光大永鑫A

003105

2016-08-19

光大永鑫C

003106

2016-08-19

光大吉鑫A

003117

2016-08-19

光大吉鑫C

003118

2016-08-19

光大銘鑫A

002773

2016-10-17

光大銘鑫C

002774

2016-10-17

光大誠鑫A

003115

2016-12-15

光大誠鑫C

003116

2016-12-15

光大事件驅動

003704

2017-01-18

光大智選18個月

004457

2017-05-16

光大先進服務業

002472

2017-09-20

光大優選一年

005027

2017-12-06

光大精選18個月

005444

2018-03-27

光大景氣先鋒

007854

5. 光大動態優選的投資范圍有哪些?

光大動態優選基金可投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法上市交易的股票、債券、資產支持證券、權證及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

6. 光大動態優選的資產配置基準比例是什么?

光大動態優選基金股票資產占基金資產的比例范圍為30%-80%,債券資產占基金資產的比例范圍為15%-70%,權證資產占基金資產凈值的比例范圍為0-3%,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。

7. 光大動態優選的業績比較基準是什么?

光大動態優選的業績比較基準為55%×滬深300指數收益率+45%×中證全債指數收益率

8. 申購與贖回光大動態優選基金有何數額限制?

   1)代銷網點每個賬戶每次申購的最低金額為人民幣1,000元;
   
2)網上直銷平臺每個賬戶每次申購的最低金額為人民幣1元;
   
3)贖回的最低份額為100份基金份額,基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回,但某筆贖回導致單個交易賬戶的基金份額余額少于100份時,余額部分基金份額將由注冊登記機構發起強制贖回

   

   

9. 光大銀發商機的申購費用是什么?

光大銀發商機的申購費用分兩類:

通過直銷機構申購光大銀發商機基金份額的養老金客戶申購費率見下表:

申購金額(含申購費)

申購費率

50萬元以下

0.15%

50萬元(含50萬元)到100萬元

0.08%

100萬元(含100萬元)到500萬元

0.06%

500萬元以上(含500萬元)

每筆交易1000元

其他投資者申購光大銀發商機基金份額申購費率見下表:

申購金額(含申購費)

申購費率

50萬元以下

1.50%

50萬元(含50萬元)到100萬元

0.80%

100萬元(含100萬元)到500萬元

0.60%

500萬元以上(含500萬元)

每筆交易1000元

其中養老金客戶是指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃。

10. 光大一帶一路基金為何選擇一帶一路這樣一個主題投資策略?

   一帶一路是目前市場最大的風口之一,其順應了中國資本輸出的時代需要,由國家自上而下推動,對外輸出中國經濟發展模式,從外部尋找新的增長紅利,重塑全球金融貿易格局;對內推動改革深化和轉型升級;推動中國從商品輸出國蛻變為資本/標準/金融以及文化輸出國,推動中國進入大國崛起2.0版。
  過去一年來,A股整體大幅上漲,一帶一路相關股票也漲幅顯著,但從時間來看只是剛剛起步,絲路基金首個項目剛剛落地,央企重組只落地一家,而中國的資本輸出是未來幾十年的大方向,未來可想象的發展空間仍巨大。積極把握風口投資機會,一帶一路主題基金值得配置。

11. 光大一帶一路基金的主要特點是什么?

光大一帶一路將以鮮明的特色引起投資者的關注。
把握機遇   布局國家戰略投向
   作為中國新常態經濟下的一項重大決策,穩步推進的一帶一路計劃將給資本市場帶來巨大機遇,一帶一路戰略主題將是貫徹資本市場未來3-5年的超級投資主題。而相對于傳統的趨勢性價值投資方式,主題投資具有更大的靈活度、更強的前瞻性以及可操作性,光大保德信適時推出一帶一路戰略主題基金,將為投資者長期全面把握這一投資機遇。
精準選股   全面發掘投資機會
   本基金將通過自下而上研究入庫的方式,對各個行業及區域中受益于一帶一路戰略主題的上市公司進行深入研究,挖掘企業的投資價值,分享一帶一路戰略進程中帶來的投資機會,并將這些股票組成本基金的核心股票庫。本基金將結合有效的估值體系,在嚴控風險的情況下,力求為基金持有人創造良好的投資回報。

12. 光大鼎鑫基金的主要特點是什么?

合作優勢  業務團隊有實力  中簽率及次新股策略有優勢

光大保德信在多年的業務拓展中與多家國內一流券商深入合作,能獲得充分的經驗與業務支持。同時,光大保德信具有優秀的行業研究團隊,股票投資過往業績優秀,并且光大保德信的打新團隊由投資、研究部專業資深人士組成,打新經驗豐富。

倉位靈活  攻守轉換可兼備  風險相對可控

作為混合型基金,本基金的股票倉位在0-95%,提高了基金在不同市場條件下資產配置的靈活性。既可以分享新股收益和股市上漲,又可以重點配置債券類固收品種,獲取進可攻退可守的穩定收益。

13. 光大中國制造基金的主要特點是什么?

產業強國戰略  帶來市場機遇  

   “中國制造”在政府的強力扶持下,將是未來真正具有國際競爭力、可以通過“一帶一路”走出去的大產業。隨著這一戰略規劃的逐步落實,將給資本市場帶來新機遇。“中國制造2025”不僅僅是短期的主題性投資,更有其未來基本面的支撐,具有中長期投資價值。光大保德信適時推出中國制造2025靈活配置基金,將竭力為投資者長期全面把握這一投資機遇。  

全面精準選股   發掘投資機會

     本基金將在核心股票庫的基礎上,以定性和定量相結合的方式,參考價值和成長等因素對個股進行選擇,綜合考慮上市公司在“中國制造2025”中的增長潛力與市場估值水平,精選估值合理且成長性良好的上市公司進行投資。同時,本基金關注“中國制造2025”相關的可能對上市公司當前或未來價值產生重大影響的政策、事件,并在深入挖掘這類政策、事件的基礎上,對行業進行優化配置和動態調整。

十大重點領域  發展空間廣闊

    “中國制造2025”規劃是中國版的工業4.0,充分表明了中國對工業升級的決心。當前受益于2025計劃的上市公司股票主要涉及十大行業,這些行業在深化改革的背景下,將穿越牛熊市,具有良好的中長期投資價值。

14. 光大風格輪動基金的主要特點是什么?

洞察趨勢  發掘風格輪動機會

A股市場多年來具有普遍的風格輪動特征,具體表現為強勢行情在不同風格板塊中進行切換。本基金將主要采用風格輪動的投資策略,即通過量化模型的方式來跟蹤預測A股市場的風格輪動規律,在不同時期選擇未來表現相對強勢的板塊,并集中投資于該板塊,從而分享風格板塊輪動帶來的超額收益。同時在各板塊內部,通過組合優化器和風控分析模型選擇優質股票來構建最佳組合,力求進一步提升本基金的整體收益。

量化策略  集中布局強勢板塊

本基金將創新采用基金管理人自主開發的風格輪動識別模型對我國A股市場的風格輪動進行分析。我們將A股市場的風格板塊分為以下三種股票庫,并遵從投資的紀律性,將至少60%的非現金資產集中分布于預判的強勢風格股票品種。

-大盤風格股票庫:屬于滬深300指數成分股的全部股票

-中盤風格股票庫:除滬深300指數成分股及深交所創業板上市股票之外的其余股票

-小盤風格股票庫:在深交所創業板上市的全部股票

專業團隊  打造策略投資精品

光大保德信基金2004年就在中國市場首家推出具有鮮明量化特征的公募基金產品,公司具有豐富的量化投資經驗和成熟的投資團隊,量化團隊吸收借鑒外方股東的國際先進技術經驗,與中國A股市場的實踐相結合,開發出適合A股市場的全框架量化投資與風險控制模型。

1. 什么是債券基金?

債券基金主要以債券為投資對象,包括國債、企業債和可轉債等,根據《證券投資基金運作管理辦法》規定,80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。一般而言,債券基金的申購和贖回手續費較低。

2. 債券基金的風險收益特征是什么?

債券型基金屬于證券投資基金中風險較低的品種,其預期收益和風險高于貨幣市場基金,但低于股票型基金及混合型基金

3. 什么是國債?

國債是國家發行的,中央政府為籌集資金而發行的一種政府債券。國債發行主是國家,所以它具有最高的信用度,也被稱為金邊債券。

4. 什么是金融債?

金融債是銀行和非銀行金融機構發行的債券。目的是解決金融機構的資金來源不足和期限不匹配,金融債發行主體是金融機構。

5. 什么是信用債?

信用債券是指沒有抵押品,完全靠公司良好的信譽而發行的債券。通常只有經濟實力雄厚、信譽較高的企業才有能力發行這種債券。相對于國債、央行票據而言,信用債由于承擔了信用風險,因此具備較高的投資回報率。

6. 什么是債券信用評級?

進行債券信用評級的最重要原因,是方便投資者進行債券投資決策。對廣大投資者尤其是中小投資者來說由于受時間、知識和信息的限制,無法對眾多債券進行分析和選擇,由此需要專業機構對準備發行債券的還本付息可靠程度進行客觀,公正和權威的評定,也就是進行債券信用評級,以方便投資者決策。

7. 光大保德信旗下哪些基金產品屬于債券型基金?

我司旗下債券型型基金如下:

基金簡稱

基金代碼

成立時間

光大添益A

360013

2011-05-16

光大添益C

360014

2011-05-16

光大歲末紅利A

000489

2014-08-12

光大歲末紅利C

000490

2014-08-12

光大增利A

360008

2008-10-29

光大增利C

360009

2008-10-29

光大尊尚一年A

001952

2015-12-08

光大尊尚一年C

001953

2015-12-08

光大恒利

002523

2016-09-02

光大安和A

003109

2017-01-05

光大安和C

003110

2017-01-05

光大安祺A

003107

2017-01-11

光大安祺C

003108

2017-01-11

光大永利A

003195

2017-02-17

光大永利C

003196

2017-02-17

光大安誠A

003197

2017-03-28

光大安誠A

003198

2017-03-28

光大尊盈半年發起式A

001968

2017-05-23

光大尊盈半年發起式C

001969

2017-05-23

光大中高等級債A

002405

2017-08-18

光大中高等級債C

002406

2017-08-18

光大尊富18個月A

003065

2017-09-27

光大尊富18個月C

003066

2017-09-27

光大超短債A

005992

2018-06-13

光大超短債C

005993

2018-06-13

光大晟利A

005579

2018-08-01

光大晟利C

005580

2018-08-01

光大安澤A

005656

2018-09-06

光大安澤C

005657

2018-09-06

光大尊豐發起式

005426

8. 債券基金的A類和C類有什么區別?

同一基金名稱下的A類和C類屬于同一只基金產品,根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同,將基金份額分為不同的類別。在投資者認購或申購時收取前端認購或申購費的,稱為A類;不收取前后端認購或申購費,而從本類別基金資產中計提銷售服務費的,稱為C類。A類、C類基金份額分別設置代碼,分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值。投資者可自行選擇認購或申購基金份額類別,但同一基金不同基金份額類別之間不得互相轉換。

9. 光大增利的投資范圍是哪些?

光大增利基金主要投資于具有良好流動性的債券類金融工具,包括國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、短期融資券、資產支持證券、債券回購等法律法規或者中國證監會允許投資的固定收益類品種 除此以外,本基金可參與一級市場新股申購(含增發新股),并持有因可轉債轉股而形成的股票、因投資分離交易可轉債而產生的權證等非債券類品種,但本基金不可從二級市場直接買入股票、權證等權益類投資品種。

10. 光大添益的投資范圍是哪些?

光大添益基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包括中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
本基金為債券型基金,可投資的固定收益類品種主要包括公司債券、企業債券、可轉換債券、短期融資券、金融債、資產支持證券、國債、央行票據等。
本基金可以直接從二級市場購入股票或權證、參與一級市場股票首次發行或增發新股,并可持有因可轉債轉股所形成的股票、因所持股票派發以及因投資可分離債券而產生的權證等。

11. 光大歲末紅利的特點有哪些?

(1)純債更專注  光大歲末紅利是一只純債債券基金,純債基金作為近幾年興起的債券基金品種,風險收益特征比較明確。純債基金只投資于固定收益類資產,不投資于股票,波動率較小,業績表現比增強型債券基金更加穩定。

(2) 精選更穩健  通過對債券市場的專注研究,本基金將對個券精挑細選,盡最大可能規避因經濟下行而發生的信用風險和債券市場可能存在的流動性風險,爭取贏得更為穩健的債市收益。

(3)分紅更及時  本基金在符合分紅條件的情況下,每個會計年度的最后一個工作日進行收益分配,權益登記日為每個會計年度最后一個工作日。每次收益分配的比例不低于基金可供分配利潤的90%。

1. 什么是貨幣市場基金?

根據《證券投資基金運作管理辦法》規定,僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金。貨幣市場基金主要投資于現金、一年以內(含一年)的銀行定期存款和大額存單、剩余期限在397天(含)以內的債券、期限在一年以內(含一年)的債券回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據,以及中國證監會及中國人民銀行認可的良好流動性的貨幣市場工具。同時,貨幣市場基金不得投資于股票、可轉債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債券,以及中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

2. 貨幣型基金的風險收益特征是什么?

貨幣型基金屬于證券投資基金中風險的品種,其預期收益和風險于債券基金、混合型基金及股票型基金。

3. 貨幣基金的七日年化收益率是什么意思?

所謂七日年化收益率,是貨幣基金最近7日的平均收益水平,進行年化以后得出的數據。比如某貨幣基金當天顯示的七日年化收益率是4%,并且假設該貨幣基金在今后一年的收益情況都能維持前7日的水準不變,那么持有一年就可以得到4%的整體收益。當然,貨幣基金的每日收益情況都會隨著基金經理的操作和貨幣市場利率的波動而不斷變化,實際不可能出現基金收益持續一年不變的情況。因此,七日年化收益率只能當作一個短期指標來看,通過它可以大概參考近期的盈利水平,但不能完全代表這只基金的實際年收益。

4. 貨幣基金的每萬份收益是什么意思?

每萬份基金凈收益是指每1萬份基金份額在某一日或者某一時期所取得的基金凈收益額。
其計算方法為將每日每份額基金凈收益乘以10000,具體公式為:

日每萬份基金凈收益 =(當日基金凈收益/當日基金份額總額)×10000;

期間每萬份基金凈收益 = 期間日每萬份基金凈收益之和。

5. 什么是貨幣基金的未分配收益?

未分配收益,簡單地說,就是指截至到期末賬面存在但是沒有進行分配的收益。

6. 申購貨幣基金,收益從哪天開始計算?贖回時,收益分配截止到哪天?

當日申購的基金份額從下一交易日起享有基金的分配權益當日贖回的基金份額從下一交易日起不享有基金的分配權益。
例如,周五申購,從下周一開始享有基金分配權益,周六周日不享有基金分配權益;周五贖回,從下周一開始不享有基金分配權益,周六周日還能享有基金分配權益。

7. 為什么我當月15號全部將貨幣基金贖回/轉出,但基金賬戶中還有剩余份額?

我司旗下貨幣型基金每月15號結轉自上月15日至本月14日的未分配收益,15號您提交贖回或轉出申請時,15號當天未分配收益尚未結轉到您的賬戶中,因此基金賬戶中會剩余收益。如果您的基金賬戶上還有剩余份額,您可以再提交一次贖回申請,并避免在15號提交。

8. 光大保德信旗下哪些基金產品屬于貨幣型基金?

我司旗下貨幣型基金如下:

基金簡稱

基金代碼

成立時間

光大貨幣

360003

2005-6-9

光大現金寶A

000210

2013-9-5

光大現金寶B

000211

2013-9-5

光大耀錢包A

001973

2015-11-4

光大耀錢包B

003481

2016-12-21

9. 光大現金寶A 類和光大現金寶B類有什么區別?

光大現金寶A類是指投資者在銷售機構保留的份額余額在500萬份以下;光大現金寶B類是指投資者在銷售機構保留的份額余額在500萬份(含)以上。A類與B類相對應的銷售服務費率不同。

10. 申購光大保德信現金寶貨幣市場基金的起點是多少?

通過代銷機構單筆申購光大現金寶A類最低金額100元;
通過網上直銷平臺單筆申購光大現金寶A類最低金額1元;
通過代銷機構首次單筆申購光大現金寶B類最低金額500萬元,追加單筆申購最低金額100元;
通過網上直銷平臺首次單筆申購光大現金寶B類最低金額500萬元,追加單筆申購最低金額1元。

11. 光大耀錢包基金最低申購金額是多少?

光大耀錢包最低申購金額是0.01元。

1. 理財型基金與債券基金有什么區別?

理財基金作為創新型產品,和普通意義上的債券型基金有很大區別。主要體現在投資范圍上,理財型基金主要的投資對象是銀行存款,且比例不低于基金資產的80%,其中銀行存款包括銀行通知存款、銀行定期存款、銀行協議存款和備付金存款。而普通的債券型基金規定要將80%的基金資產投資于債券。

2. 理財型基金與貨幣基金有什么區別?

理財基金作為創新型產品,通過定期開放的設計,可以更多地參與流動性較差但收益較高的銀行協議存款投資,同時將80%的基金資產投資于銀行各類存款,風險特征與普通貨幣基金類似。因此,理財基金與普通貨幣基金一樣,都具有較低的風險,且管理費比普通貨幣市場基金更低,在費用上更具優勢。

3. 理財基金是不是保本產品?預期收益有多少?

首先理財基金并不是保本產品,但作為創新型的短期理財產品,同時具備貨幣基金及銀行理財產品的優勢與特點,有著“風險低、收益穩”的顯著特點,滿足對本金安全十分看重的客戶。因為它不投資股票,而是投資銀行協議存款、央行票據、短融券等安全性很高的固定收益類品種。客戶申購贖回的價格都是1元1份,申購贖回都沒有手續費,因而本金相對是安全的。
我們不預期收益也不承諾收益,具體的基金收益要看具體的投資情況,我們會在每個交易日公布理財基金的萬份收益和7日年化收益率,敬請投資者留意。

4. 理財基金申購贖回的價格是多少?有手續費嗎?是否每天都會公布凈值?

理財基金申購贖回的價格都是11份,申購贖回都沒有手續費,每個交易日公布萬份收益7年化收益率

5. 光大保德信旗下哪些基金產品屬于理財型基金?

我司旗下理財型基金如下:

基金簡稱

基金代碼

成立時間

光大添天利A

360017

2012-6-19

光大添天利B

360018

2012-6-19

光大添天盈A

360019

2012-10-25

光大添天盈B

360020

2012-10-25

光大添盛A

360021

2012-9-5

光大添盛B

360022

2012-9-5

6. 理財基金A級和B級有什么區別?

理財基金A級是指投資者在銷售機構保留的份額余額在500萬份以下;理財基金B級是指投資者在銷售機構保留的份額余額在500萬份(含)以上。A級與B級相對應的銷售服務費率不同。

7. 理財基金可以辦理定投業務嗎?

理財基金不支持定投業務。

8. 光大添天盈理財基金的運作周期和開放期是什么?

光大添天盈理財基金自基金合同生效日起每一個月為一個運作周期。
本基金辦理申購與贖回業務的開放期為每個運作周期的最后5個工作日以內,開放期長度可以為1至5個工作日不等,我司會在每次開放期前確定本次開放期的具體長度,并提前通過指定媒體公告。具體開放期您可登錄我司網站查詢或撥打客服電話4008-202-888轉人工服務。

1. 什么是“耀錢包”?有哪些業務功能?

“耀錢包”是我司為直銷客戶推出的一種理財賬戶。
耀錢包充值之后,當即就會顯示充值金額,隨存隨用,存入當天即可申購/認購基金;耀錢包存入當天只可進行普通贖回,無法進行T+0快速贖回。
該賬戶與我司的光大耀錢包基金(基金代碼:001973)相關聯,我司“耀錢包”提供“存入”和“取現”兩大功能,“存入”即為光大耀錢包基金申購;“取現”即為光大耀錢包基金贖回。

2. 存入“耀錢包”有什么好處?

存入耀錢包相當于申購了光大耀錢包,享受貨幣基金收益。
使用耀錢包有兩大好處:
1、現金管理:支持多張銀行卡和第三方支付工具存入,支持T+0快速取現,取現資金最快1秒到賬。
2、基金理財:可以使用耀錢包購買我司其他基金,
認購/定投費率低至0.1折,申購費率低至1折。活動截止時間本公司將另行公告。

3. “耀錢包”存入支持哪些銀行卡?

目前耀錢包存入支持以下支付渠道:建設銀行、農業銀行、民生銀行、工商銀行、招商銀行、天天盈、通聯支付以及快捷支付。

4. “耀錢包”快速取現支持哪些支付渠道?

目前耀錢包快速取現業務除天天盈和支付寶之外,其余支付渠道均可支持。

5. 關于“耀錢包”交易有金額限制嗎?

耀錢包存入限額:最低金額0.01元;
使用耀錢包購買其他基金限額:使用耀錢包購買我司其他基金最低1元起;
耀錢包取現限額:最低取現份額為0.01份,快速取現單個產品、單個基金賬戶、單個自然日累計金額不超過1萬元(含)。

6. “耀錢包”存入后,什么時候開始計算并看到收益?

交易日15點前存入份額確認成功的話,從下一交易日開始計算收益;
交易日15點后存入份額相當于是下一個交易日(T日)的申請,從T+1日開始計算收益。
投資者可于第二個交易日即T+2日查看其收益。

充值時間

首次計算收益時間

周一1500至周二15:00

周三

周二1500至周三15:00

周四

周三1500至周四15:00

周五(可享受周六周日收益)

周四1500至周五15:00

下周一(不享受周六周日收益)

周五15:00至下周一15:00

下周二

7. 使用“耀錢包”交易可以撤單嗎?

由于耀錢包對接的是實時TA,目前只有耀錢包普通取現以及其他基金贖回至耀錢包可以撤單,其他涉及到耀錢包的交易(包括耀錢包充值、快速取現、認/申購基金)均無法撤單。

8. “耀錢包”當天充值可以購買其他基金或者取現嗎?

耀錢包當天充值之后,當即就會顯示充值金額,客戶當即可購買(申購/認購)其他基金,但同個交易日內,只可進行普通贖回,無法進行T+0快速取現。

9. 使用“耀錢包”購買其他基金有什么優惠?

使用 “耀錢包”購買我司其他基金,認購/定投費率低至0.1折,申購費率低至1折。活動截止時間本公司將另行公告。

10. “耀錢包”快速取現和普通取現有什么區別?

普通取現

快速取現

贖回額度

額度不限、次數不限。

單個產品、單個基金賬戶、單個自然日累計金額為10,000元(含)。

到賬時間

T+1個交易日

T+0個交易日

收益計算

以交易日15:00為標準

15:00前取現,用戶繼續享受當天收益

15:00后取現,還可享受下一交易日收益

以自然日24:00為標準:

按照快速取現規則,用戶不享受

當天收益

其他限制T日充值資金,當日即可普通取現。T日充值資金,T+1個交易日才可以快速取現。

11. 基金如何贖回到“耀錢包”?

在贖回基金的時候,贖回收款賬戶選擇耀錢包即可。

T15點前贖回的基金資產將會在下一交易日充值到耀錢包。

12. 股票基金贖回如何實現T+1到賬?

1. T15點前將股票基金贖回到耀錢包。

2. 下一交易日贖回資金會進入耀錢包,通過耀錢包快速取現即可實現。

13. “耀錢包”取現的資金會劃到哪里?

耀錢包取現的資金將劃到基金客戶存入耀錢包的銀行卡上。

14. “耀錢包”存入需要手續費嗎?

耀錢包存入是不需要任何手續費的。

1. 什么是貨幣基金T+0快速贖回業務?

T+0快速取現是指貨幣型基金T+0贖回快速取現業務,即投資者提交貨幣型基金T+0快速贖回,贖回款最快1秒到賬。

2. 貨幣型基金的普通贖回和快速贖回有什么區別?

貨幣型基金的“普通贖回”,贖回款最快T+1個工作日到賬,T日的當日收益計入客戶的基金收益。

貨幣型基金的“快速贖回”,贖回款最快1秒到賬,T日的當日收益不計入客戶的基金收益。

3. 貨幣型基金的快速贖回業務隨時都可以操作嗎?

7*24小時均可提交貨幣型基金的快速贖回,最快1秒到賬。

4. 貨幣型基金的快速贖回對支付渠道有限制嗎?

目前,貨幣型基金的“快速贖回”業務暫不支持天天盈和支付寶第三方支付渠道。

5. 貨幣型基金的快速贖回可以撤單嗎?

貨幣型基金T+0快速贖回申請一旦提交,不能進行撤單。

6. 貨幣型基金的快速贖回適用于全部投資者嗎?

目前貨幣型基金的“快速贖回”業務適用于通過我司網上直銷平臺或移動客戶端提交貨幣型基金T+0贖回快速取現業務的個人投資者。

7. 快速贖回有金額限制嗎?

投資者發起貨幣型基金T+0贖回快速取現業務申請,單個產品、單個基金賬戶、單個自然日累計上限提現金額為10,000元(含)。

8. 快速贖回需要支付手續費嗎?

貨幣型基金的T+0贖回快速取現業務不需要支付手續費。

9. 通過代銷渠道申購的貨幣基金,可以辦理快速贖回業務嗎?

“快速贖回”業務適用于通過我司網上直銷平臺或移動客戶端所購買的貨幣基金,因此通過代銷渠道購買的貨幣型基金,是不能辦理“快速贖回”業務的。

10. 提交快速贖回后,當日的收益如何計算?

提交貨幣型基金T+0快速贖回業務申請后,已贖回份額在贖回申請當日及以后的收益不計入投資者的基金收益;已贖回份額在貨幣型基金上一收益結轉日(不含該日)至該贖回申請當日的前一自然日產生的歷史累計未結轉收益歸投資者所有。

11. 哪些支付渠道支持貨幣型基金的快速贖回業務?

通過工商銀行卡農業銀行卡建設銀行卡招商銀行卡民生銀行卡、銀聯興業銀行卡、通聯支付和快捷支付渠道申購貨幣基金的個人網上直銷客戶,均可操作貨幣基金的快速提現業務。

12. 為什么我快速贖回所有光大貨幣的份額,到賬的金額沒有這幾天的收益呢?

“快速贖回”我司貨幣型基金的所有基金份額,贖回多少份額就到賬多少金額,未支付收益會在下月15日(如遇節假日順延到下一個交易日)結轉后分配到基金賬戶內,您可于下一個交易日再提交普通贖回即可。

1. 通過代銷機構和基金公司網上直銷購買基金有沒有費率優惠?

目前客戶通過部分代銷機構網銀等方式購買基金享有費率優惠,具體費率需遵循代銷機構規定;通過我司網上直銷申購基金的費率為:建行卡(直聯)8折,農行卡(直聯)7折,招行卡(直聯)4折,民生卡(直聯)4折,工行卡(直聯)8折,天天盈4折,通聯支付4折、快捷支付2折;使用 “耀錢包”購買我司其他基金,認購/定投費率低至0.1折,申購費率低至1折(優惠活動截止時間本公司將另行公告)。

2. 網上交易定投費率分別是多少?

目前客戶通過我司網上直銷定投基金的費率為:農行卡(直聯)4折,招行卡(直聯)4折,民生卡(直聯)4折,工行卡(直聯)8折,天天盈4折,通聯支付4折、富友快捷支付2折;通過“耀錢包”定投我司旗下其他基金定投費率低至0.1折優惠活動截止時間本公司將另行公告)。

各代銷機構定投費率以代銷機構規定為準。

3. 基金轉換有費率優惠嗎?

目前客戶通過網上直銷提交非貨幣型基金轉換享有申購補差費4折優惠,折后最低0.6%;若原申購補差費率低于0.6%,則按原費率執行。

4. 直聯招商銀行卡的轉換優惠費率是多少?

使用招商銀行直聯卡的直銷客戶享受轉換費率4折優惠,折后最低0.6%;若原申購補差費率低于0.6%,則按原費率執行。

5. 網上直銷貨幣型基金轉換到其它基金,轉換優惠費率是多少?

客戶通過網上直銷將光大貨幣和光大現金寶轉換轉出到股票、混合、債券類基金享有申購補差費1折優惠(招行直聯卡仍為4折)。

6. 網上直銷贖回基金有費率優惠嗎?

基金贖回是根據客戶持有基金份額的時間來計算的,沒有費率優惠,持有時間越長費用越低。

1. 網上交易是否有時間限制?

光大保德信網上交易系統支持7×24小時在線交易, 投資者交易申請的受理截止時間為下午1500,如果投資者于1500后提交交易申請,則該申請會作為下一個交易日的申請處理,遇節假日順延。

2. 網上交易主要有哪些業務功能呢?

我司網上交易的主要業務包括:認購、申購、贖回、基金轉換、撤單、定期定額、定期不定額、定期定額轉換等業務,為投資者提供更多的交易選擇。

3. 通過網上直銷購買基金,申購的最低起點是多少?定投的最低起點是多少?

通過我司網上直銷申購、定投基金產品,最低起點為1元(除耀錢包基金外),耀錢包基金最低申購、定投起點為0.01元。
各代銷機構申購、定投最低起點以代銷機構規定為準。

4. 網上直銷基金申購申請撤單后,資金多久可以到賬?

如果您的申購款已經扣款成功,您在申購當天15:00之前成功撤單,撤單款將在T+2個交易日從直銷賬戶劃往投資者的銀行賬戶。

5. 哪些情況下的交易不能撤單?

(1)在認購期的認購交易不能撤單

(2)已經確認成的交易不能撤單。

(3)貨幣基金快速贖回不能撤單。

(4)目前耀錢包充值、快速取現、認/申購基金均無法撤單。

6. 撤單時間有限制嗎?

投資者于交易時間內成功提交的交易申請可在當天下午15:00前撤單,15:00以后無法提交撤單。

7. 申購基金后扣款狀態是“未校驗”是什么意思?

投資者發起認/申購申請后,系統會自動跳轉至銀行網銀或支付網關發起扣款,如果銀行沒有返回扣款結果給我司,扣款狀態就會顯示“未校驗”,您可以直接查詢網銀是否扣款成功,如果未扣款可重新發起交易申請并扣款,如果已經扣款,我司當日清算時會與銀行進行對賬,如果對賬成功,則申請成功提交,最終確認以我司注冊登記中心確認結果為準。

8. 贖回的資金會劃到哪里?

客戶贖回基金有兩種選擇: 即贖回至銀行卡和贖回至耀錢包。如果選擇贖回至銀行卡,贖回款將會劃至客戶的銀行卡內;如果選擇贖回至耀錢包,則將客戶所持有的基金轉換為風險較低的貨幣基金。

9. 網上交易定期定額計劃可以設置當前交易日為首次扣款日嗎?

不可以。投資者不能將當前工作日及其以前的日期設置為首次扣款日,首次扣款日必須為設置計劃的下一交易日及其以后的日期。

10. 定期定額約定扣款日賬戶資金不足,扣款日后如賬戶內有足額資金可以補扣嗎?

投資者需在約定扣款日前將足額的申購款項存入指定扣款賬戶。如因客戶資金賬戶余額不足等原因導致系統在扣款日扣款失敗,則當期不再扣款,且后期也不再補扣該月款項。

11. 是否可以隨時變更或終止定投計劃?

針對我司官網、移動端直銷平臺客戶,除定投扣款日外,投資者可通過官網、移動端直銷平臺變更或終止定投計劃。

代銷客戶請前往代銷機構變更或終止定投計劃。

12. 網上直銷客戶原銀行卡已掛失或注銷,如何修改銀行卡號?

我司直銷客戶辦理銀行卡變更業務需準備以下照片資料(無須寄送材料至我司)
   

(1)身份證正反面照片;
(2)新辦銀行卡正反面照片(新、老卡必須為同一銀行辦理的借記卡);
(3)客戶本人手持身份證正面自拍照(要求上半身近照,手持身份證信息及持卡人樣貌需清晰可辨);
(4)新辦銀行卡賬戶狀態單(通過銀行網點打印,狀態單上需有客戶姓名、身份證號、銀行卡號、該卡目前狀態情況,并加蓋銀行業務章);
(5)舊卡賬戶狀態單(通過銀行網點打印,掛失回單、注銷單或凍結狀態單,加蓋銀行業務章;若無,可要求銀行提供“舊卡賬戶狀態證明單”,信息內容同“新辦銀行卡賬戶狀態單”);

(6)手寫以下文字:“本人________,證件號碼________,因原卡掛失/注銷/凍結/遺失/換卡/其他_______(選一項填寫),故申請變更卡號,舊卡卡號________,新卡卡號________,新卡開戶網點名稱________,手機號碼______,申請日期_______,本人簽名_______。”
請將以上照片資料發送至我司“在線客服”或客服郵箱
[email protected],我們將在收齊材料后的5個交易日內為客戶完成換卡操作。

在線客服發送方法:

官網:登陸我司官網www.mfxklb.live,點擊頁面頂部“在線客服”,通過“發送圖片”按鈕上傳圖片即可。

APP:下載“光大保德信基金”APP,點擊右下方“我的”,選擇“在線客服”,通過“相機”按鈕上傳圖片即可。

微信:關注“光大保德信基金”微信公眾號(白底藍字圖標),進入公眾號后,點擊右下方“機智姐”,選擇“實時客服”,通過右下方“加號”按鈕上傳圖片即可。

1. 網上開戶支持哪些銀行卡?

我司網直銷平臺支持的銀行渠道有:設銀行、農業銀行、招商銀行工商銀行民生銀行、通聯支付、天天盈和快捷支付。

2. 直聯銀行卡如何開戶?

持建設銀行卡、農業銀行卡、招商銀行卡、工商銀行卡、民生銀行卡的投資者只需在銀行柜臺開通網上銀行交易功能就可以在本公司網上直銷系統進行基金開戶。

3. 匯付天下天天盈如何開戶?

開通網上直銷第三方支付渠道匯付天下天天盈的投資者須先注冊成為匯付天下天天盈賬戶用戶,并在支持匯付天下銀行卡業務的銀行卡中選擇任意一張銀行卡進行本公司網上直銷業務的開戶。

4. 通聯支付如何開戶?

開通網上直銷第三方支付渠道通聯支付的投資者,須任意選擇一張通聯支付所支持的銀行卡方能進行本公司網上直銷業務的開戶。

5. 快捷支付如何開戶?

開通網上直銷第三方支付渠道快捷支付的投資者,須選擇指定銀行卡方能進行本公司網上直銷業務的開戶。

6. 新開戶如何網上開戶?

投資者需點擊網站首頁左側耀e家網上交易平臺的“開戶”按鈕,輸入手機號、登錄密碼等信息即可成功注冊,如需進行基金交易需先綁定銀行卡,點擊“賬戶管理--我的銀行卡”,選擇支持的銀行卡,根據網頁的提示輸入銀行卡號、姓名、身份證件號碼等信息,完成銀行信息驗證、交易協議簽定及個人資料填寫等步驟即可完成綁定。綁定成功后,客戶即可進行基金申購/定投、理財產品購買、耀錢包充值、賬戶查詢、資料修改等各種業務。

7. 已在代銷機構開立了光大保德信基金賬戶的客戶,如何通過網上直銷開戶?

代銷客戶開通網上交易,可使用身份證件號碼、登錄密碼登錄網上交易系統,登錄成功后,點擊賬戶管理-設置交易密碼-新增儲蓄卡,網頁會顯示可供增加的銀行卡種類,選擇需要增加的銀行卡后,按提示操作,成功綁定后即可通過網上直銷進行交易。

8. 港澳臺客戶和境外護照可以開戶嗎?

目前港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往內地通行證(臺胞證)可以開立我司基金賬戶,境外護照無法開立我司基金賬戶。

9. 網上交易開戶當天可以交易嗎?

投資者提交開通網上交易賬戶申請當日,投資者可以使用身份證件號碼登錄“耀e家”網上交易系統提交基金的交易申請。

10. 登錄網站如何進行網上查詢?

請點擊網站首頁“耀e家”網上交易平臺,選擇個人客戶或機構客戶,點擊“登錄”,選擇證件類型,輸入證件號碼、登陸密碼以及驗證碼即可,具體登錄方法如下:
1) 2007 年8 月17 日及以后申請開戶的客戶,首次登錄時,“證件類型”選擇相應的證件類型,“證件號碼”輸入開戶證件號碼,初始密碼為開戶證件號碼的后6 位,開戶證件號碼中有中文字體的去除中文,不足6 位前面補0,末位含X 的,則第六位密碼為大寫X ;
2) 2007 年8 月17 日以前開戶的客戶,首次登錄時,“證件類型”選擇“基金賬號”,“證件號碼”輸入基金賬號,初始密碼為基金賬號的后8 位進行登錄。

11. 網上直銷老客戶輸入交易密碼能夠登錄系統,退出后再輸入交易密碼為何登錄不了?

我司2013年11月14日起進行了系統升級,將網上查詢系統和網上交易系統進行了合并,合并后對于直銷客戶在系統升級后可以使用交易密碼登錄系統,登錄后如果沒有修改登錄密碼,以后則不能使用交易密碼登錄,需輸入登錄密碼登錄網上直銷,老客戶登錄密碼為原查詢密碼,登錄后請修改登錄密碼。

1. 通過APP客戶端或者微信公眾號申購基金都支持哪些銀行卡?

目前微信公眾號及APP客戶端支持申購的銀行渠道有:工商銀行、民生銀行、招商銀行、農業銀行(需主動在PC端簽約)、通聯支付、快捷支付和天天盈第三方支付渠道。
提醒投資者注意以下特殊情況:
建行(直聯)、通聯支付-建設銀行、銀聯-興業銀行三個渠道暫不支持移動端的申購、定投操作。

2. 代銷客戶/直銷客戶如何通過官網直銷平臺、微信服務號、APP客戶端進行交易?

代銷客戶

官網直銷平臺:代銷客戶開通網上交易,可使用身份證件號碼、登錄密碼(登錄密碼默認為身份證后6位)登錄網上交易系統,登錄成功后,點擊“賬戶管理-我的銀行卡-一鍵開戶-新增儲蓄卡”,網頁會顯示可供增加的銀行卡種類,選擇需要增加的銀行卡后,按提示操作,成功綁定后即可通過網上直銷進行交易。

微信服務號: 代銷客戶點擊微信菜單“查資產—開戶/登錄”,根據提示輸入信息進行“綁定”,當您進行交易時,系統會提示您去“賬戶”中新增銀行卡。

APP客戶端:代銷客戶點擊“賬戶-注冊/登錄”成功登陸后,點擊“賬戶-銀行卡-添加銀行卡”開立直銷賬戶,便可在APP客戶端進行申購、定投等操作。

注:對于您通過代銷機構購買的基金份額,還需通過原代銷機構進行操作。

直銷客戶

官網直銷平臺:登陸我司 “耀e家”網上交易平臺,可直接進行基金交易。

微信服務號:登錄微信公眾號點擊“查資產—開戶/登錄—買基金”,您可以在基金產品列表中選擇想要購買的基金。

APP客戶端:登錄APP客戶端后,可直接進行基金交易。

溫馨提示:

如果您從未在我司開戶,可以通過官網直銷平臺(www.mfxklb.live)、微信服務號(EPF-4008202888)及App客戶端進行開戶操作。

3. 官方微信和APP客戶端可以提供哪些交易和服務種類?

開立直銷賬戶或綁定直銷賬戶后可以獲得以下服務:

交易服務:認購、申購、轉換、定投(定期定額)、贖回、撤單、修改分紅方式等交易業務;

查詢服務:凈值查詢、資產查詢、交易查詢、分紅查詢等(代銷客戶暫僅支持查詢賬戶資產,無法查詢歷史交易記錄);

開戶操作:支持直銷/代銷客戶登錄(綁定),代銷客戶轉直銷開戶(開戶綁卡僅支持綁定富友快捷模式);

其中,微信公眾號還可以提供以下增值服務:

資訊服務:小保課堂、熱賣基金推薦等;

其他服務:客服在線交流、互動活動等。

溫馨提示:目前客戶可以通過微信客戶端點擊“查資產-開戶/登錄-下載APP免費注冊”跳轉至APP界面進行開戶,也可通過我司官網進行開戶。開戶后通過微信服務號進行賬戶綁定,即可進行交易操作及賬戶查詢。

4. 網上直銷移動端微信公眾號的申購、定投起點金額和費率優惠是多少?

目前我司網上直銷移動端申購、定投基金產品,最低起點為1元(除耀錢包基金外),耀錢包基金最低申購、定投起點為0.01元。
我司網上直銷移動端申購、定投基金的費率詳情點擊: http://www.mfxklb.live/service/rate.shtml

溫馨提示:

目前個人投資者通過本公司網上直銷、APP客戶端、微信公眾號使用“耀錢包”賬戶認購/定投本公司其他基金,可享受0費率的優惠,申購本公司其他基金可享受1折費率優惠。(優惠活動截止時間本公司將另行公告)

APP客戶端、微信公眾號基金的交易限制詳見問題9。

5. 使用APP客戶端、微信公眾號會不會產生操作延遲的情況?

延時的情況是可能存在的,因為本身所處的不同地區、國家、不同的手機、網絡信號的強弱都有可能產生操作延時;建議您在做交易前,盡量避免在網絡信號條件較差的情況下進行,以免產生操作延時而耽誤您的交易

6. APP客戶端、微信公眾號實現了哪些安全措施?

APP客戶端、微信公眾號不直接和服務器的交易接口打交道,所有交易服務均通過專門設計的網關服務器進行;客戶端和服務器網關之間的數據傳輸采用HTTPS通道進行;無法被第三方偵測到,保證數據安全性;客戶端向服務器傳送的數據由數據體和數據簽名組成,從而拋棄無效的數據,保證了不會發生錯誤的交易。

7. 如何在APP、微信公眾號查詢資產?

APP客戶端:成功登陸后,點擊底部菜單“資產”,即可查詢您目前持有的總資產和總份額,以及持有的單個基金詳情。

微信公眾號:點擊“查資產-我的資產”,即可查詢您目前持有的總資產和總份額,以及持有的單個基金詳情。

8. APP、微信平臺上能看到基金最新凈值嗎?

APP客戶端:點擊“買基金”-“全部產品”,可以查詢到我司旗下所有基金產品的最新凈值。

微信公眾號:點擊“我的賬戶”-“我的凈值”,即可查詢您目前持有基金的最新凈值,點擊“我的賬戶”-“熱賣基金”-“全部產品”,可以查詢到我司旗下所有基金產品的最新凈值。

9. 直銷客戶微信服務號、APP客戶端基金交易有什么限制?

直銷客戶可以通過微信服務號、App等移動端操作認購、申購、定投、贖回和基金轉換業務,也可進行定投協議的修改和終止。

提醒投資者注意以下特殊情況:

1、農行(直聯)客戶需要主動在電腦端簽約后方可進行移動端的申購、定投操作;
2、建行(直聯)、通聯支付-建設銀行、銀聯-興業銀行三個渠道暫不支持移動端的申購、定投操作;
3、耀錢包以及貨幣類基金“快速取現”暫不支持天天盈和支付寶渠道;
4、目前只支持通過“快捷方式”渠道直接在微信服務號、App移動端綁定銀行卡,其他已經通過PC端綁定的銀行卡可正常在微信端、APP端使用;
5、目前客戶可以通過微信客戶端點擊“查資產-開戶/登錄-下載APP免費注冊”跳轉至APP界面進行開戶,也可通過我司官網進行開戶。開戶后通過微信服務號進行賬戶綁定,即可進行交易操作及賬戶查詢。

10. 通過APP、微信公眾號提交的交易申請,可以撤單嗎?如何撤單?

交易日的15:00之前提交的交易申請,可以在當日15:00之前提交撤單申請;交易日的15:00之后提交的交易申請,需在下一個交易日的15:00之前提交撤單申請。

APP、微信公眾號交易完成后,請點擊底部菜單-“資產”-右上角“交易記錄”-選擇“待確認的交易”-“撤單”,即可取消交易。

溫馨提示:

耀錢包普通取現以及其他基金贖回至耀錢包可以撤單,其他涉及到耀錢包的交易(包括耀錢包充值、快速取現、認/申購基金)均無法撤單。

耀錢包撤單:點擊菜單欄“耀錢包”-“查詢”-“待確認的交易記錄”-“取消交易”。

11. 是否可以通過APP、微信平臺操作貨幣基金的T+0快速贖回?對支付渠道有何限制?

直銷客戶可以通過APP、微信平臺提交貨幣型基金的T+0“快速贖回”業務,贖回款實時到賬。

目前,“快速贖回”暫不支持天天盈和支付寶渠道。

12. 我是新客戶,已經在APP注冊成功了,可以直接做基金交易了嗎?

在APP客戶端注冊成功后,需綁定一張銀行卡,方可進行基金交易。

13. APP、微信公眾號和網上交易系統的業務規則有什么不同?

APP、微信平臺和網上交易系統的業務規則是一致的。其他有關基金交易等規則也和網上交易系統一致。

14. 如何下載光大保德信APP客戶端呢?需要收取費用嗎?

1. 進入蘋果商店(App Store);搜索“光大保德信”關鍵字查找“光大保德信基金”iPhone客戶端下載并安裝;通過PC使用iTunes訪問蘋果應用商店,搜索軟件后下載,并同步安裝到您的手機上;
2.在安卓手機內的騰訊應用寶或者軟件管理內搜索“光大保德信”關鍵字查找“光大保德信基金”安卓客戶端下載并安裝;
3.安卓版和IOS版都可以通過掃描下方二維碼進行下載并安裝。

4.我司APP移動客戶端下載不收取任何其他服務費用,您所承擔的費用僅為每月向中國移動、中國聯通或其他運營商支付訪問客戶端所產生的網絡流量費用。使用WIFI訪問手機客戶端則不會產生任何費用。

1. 網上申購支持哪些銀行卡?

我司網站直銷平臺申購支持的銀行渠道有:建設銀行、農業銀行、招商銀行、工商銀行、民生銀行、通聯支付、天天盈和快捷支付九個支付渠道,今后也將開辟更多支付渠道以滿足投資者的理財需求。

2. 網上定投支持什么銀行卡?

我司網站直銷平臺定投支持的銀行渠道有:工商銀行(直聯)、農業銀行(直聯)、民生銀行(直聯)、招商銀行(直聯)、富友快捷支付支持的所有銀行、天天盈支持的所有銀行、通聯支付支持的所有銀行。

3. 網上交易開戶當天可以增開其他銀行卡嗎?

網上交易開戶當天可以增開其它銀行卡。

4. 貨幣基金快速贖回支持哪些支付渠道?

目前貨幣基金快速贖回業務支持的渠道是:銀聯興業銀行、建設銀行、工商銀行、農業銀行、民生銀行、招商銀行、通聯支付和快捷支付。

5. 哪些支付渠道不支持貨幣基金的快速贖回?

目前匯付天下天天盈和支付寶第三方支付渠道暫不支持貨幣基金快速贖回業務。

6. 如何刪除、新增銀行卡?

如果您需刪除綁定的銀行卡,首先請確認銀行卡中已經沒有基金份額,且沒有申請任何業務及在途資金,然后登陸網上交易系統,點擊“賬戶管理-我的銀行卡”來刪除此銀行卡。如果您需增加銀行卡,可通過“新增儲蓄卡”功能添加不同銀行的借記卡,新增支付銀行卡當日不可刪除原綁定的銀行卡。

1. 登錄網上查詢需要注冊嗎?

我司基金客戶登錄網上查詢都不需要注冊,選擇基金賬號或開戶證件號碼,登錄密碼輸入開戶證件號碼后6位即可登錄。

2. 首次登錄你們網站查詢基金情況,登錄密碼是什么?

請點擊網站首頁“耀e家”網上查詢平臺,選擇個人客戶或企業客戶,點擊“登錄”或“網上交易”,選擇證件類型輸入證件號碼登陸密碼以及驗證碼即可,具體登錄方法如下:
1) 2007 8 17 日及以后申請開戶的客戶,首次登錄賬戶查詢時,“證件類型”選擇相應的證件類型,“證件號碼”輸入開戶證件號碼,初始密碼為開戶證件號碼的后6 位,開戶證件號碼中有中文字體的去除中文,不足6 位前面補0,末位含X 的,則第六位密碼為大寫X
2) 2007 8 17 日以前開戶的客戶,首次登錄賬戶查詢時,“證件類型”選擇“基金賬號“證件號碼”輸入基金賬號,初始密碼為基金賬號的后8 位進行登錄。

3. 網上交易開戶時,交易密碼有設置規則嗎?

交易密碼必須由6位數字組成,相鄰4位不能連續且相鄰3位不能相同。

4. 我是直銷客戶,很久沒有登錄賬戶,現在登錄老提示我密碼錯誤,該如何處理?

由于2013年年底我司網上交易和網上查詢系統進行了合并,合并后直銷客戶登錄需使用登錄密碼(開戶證件號碼的最后6位數),登錄成功后,如需進行基金交易,再按系統提示輸入開戶時設置的交易密碼。

5. 在你們公司的網站進行基金交易,安全嗎?

網上交易是中國證監會允許的交易方式之一,網上交易的數據傳輸是加密加壓的,所以使用我司網站進行基金交易是安全可靠的。不過投資者在使用網上交易時需注意交易密碼和賬號的保密,并安裝防病毒軟件,定期對殺毒軟件及操作系統進行升級。

6. 我忘記了登錄密碼怎么辦?

1、您可以通過密保問題或綁定的手機號找回登錄密碼;
2、您可以撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工服務,在確認您所提供的姓名和基金賬號等資料的準確性后,我們將會初始化您的查詢密碼。

7. 我是直銷客戶,交易密碼忘記了,該如何找回?

直銷客戶忘記交易密碼可通過兩種方式重置:
1、自助登陸網上交易平臺,通過“賬戶管理-安全中心-交易密碼重置”進行操作(目前支持的銀行卡有:工商、農業、中行、建行、光大、招商、交通、民生、中信、興業、廣發、郵儲、平安、浦發銀行);
2、需將身份證、注冊銀行卡的正反面照片以及手持身份證正反面照片通過郵件發送至我司客服郵箱[email protected](或通過微信、在線客服方式傳遞照片資料),由工作人員進行交易密碼初始化。

8. 我的交易密碼被鎖定了怎么辦?

直銷客戶連續輸錯五次交易密碼基金賬戶會被鎖定,一般兩個小時后會自動解鎖。自動解鎖后,您可以重新進行基金交易。如需要馬上解鎖的話,請致電直銷中心021-80262466/80262481,工作人員會為您辦理交易密碼解鎖。

9. 登錄密碼與交易密碼有什么區別?

登錄密碼是基金客戶用來登錄賬戶的密碼;交易密碼是直銷客戶進行基金交易、耀錢包交易等業務中用來確認交易的密碼。

登錄密碼和交易密碼是兩套不同的密碼,請勿混淆使用。

1. 通過APP客戶端或者微信公眾號申購基金都支持哪些銀行卡?

目前微信公眾號及APP客戶端支持申購的銀行渠道有:工商銀行、民生銀行、招商銀行、農業銀行(需主動在PC端簽約)、通聯支付、快捷支付和天天盈第三方支付渠道。
提醒投資者注意以下特殊情況:
建行(直聯)、通聯支付-建設銀行、銀聯-興業銀行三個渠道暫不支持移動端的申購、定投操作。

2. 代銷客戶/直銷客戶如何通過官網直銷平臺、微信服務號、APP客戶端進行交易?

代銷客戶

官網直銷平臺:代銷客戶開通網上交易,可使用身份證件號碼、登錄密碼(登錄密碼默認為身份證后6位)登錄網上交易系統,登錄成功后,點擊“賬戶管理-我的銀行卡-一鍵開戶-新增儲蓄卡”,網頁會顯示可供增加的銀行卡種類,選擇需要增加的銀行卡后,按提示操作,成功綁定后即可通過網上直銷進行交易。

微信服務號: 代銷客戶點擊微信菜單“查資產—開戶/登錄”,根據提示輸入信息進行“綁定”,當您進行交易時,系統會提示您去“賬戶”中新增銀行卡。

APP客戶端:代銷客戶點擊“賬戶-注冊/登錄”成功登陸后,點擊“賬戶-銀行卡-添加銀行卡”開立直銷賬戶,便可在APP客戶端進行申購、定投等操作。

注:對于您通過代銷機構購買的基金份額,還需通過原代銷機構進行操作。

直銷客戶

官網直銷平臺:登陸我司 “耀e家”網上交易平臺,可直接進行基金交易。

微信服務號:登錄微信公眾號點擊“查資產—開戶/登錄—買基金”,您可以在基金產品列表中選擇想要購買的基金。

APP客戶端:登錄APP客戶端后,可直接進行基金交易。

溫馨提示:

如果您從未在我司開戶,可以通過官網直銷平臺(www.mfxklb.live)、微信服務號(EPF-4008202888)及App客戶端進行開戶操作。

3. 官方微信和APP客戶端可以提供哪些交易和服務種類?

開立直銷賬戶或綁定直銷賬戶后可以獲得以下服務:

交易服務:認購、申購、轉換、定投(定期定額)、贖回、撤單、修改分紅方式等交易業務;

查詢服務:凈值查詢、資產查詢、交易查詢、分紅查詢等(代銷客戶暫僅支持查詢賬戶資產,無法查詢歷史交易記錄);

開戶操作:支持直銷/代銷客戶登錄(綁定),代銷客戶轉直銷開戶(開戶綁卡僅支持綁定富友快捷模式);

其中,微信公眾號還可以提供以下增值服務:

資訊服務:小保課堂、熱賣基金推薦等;

其他服務:客服在線交流、互動活動等。

溫馨提示:目前客戶可以通過微信客戶端點擊“查資產-開戶/登錄-下載APP免費注冊”跳轉至APP界面進行開戶,也可通過我司官網進行開戶。開戶后通過微信服務號進行賬戶綁定,即可進行交易操作及賬戶查詢。

4. 網上直銷移動端微信公眾號的申購、定投起點金額和費率優惠是多少?

目前我司網上直銷移動端申購、定投基金產品,最低起點為1元(除耀錢包基金外),耀錢包基金最低申購、定投起點為0.01元。
我司網上直銷移動端申購、定投基金的費率詳情點擊: http://www.mfxklb.live/service/rate.shtml

溫馨提示:

目前個人投資者通過本公司網上直銷、APP客戶端、微信公眾號使用“耀錢包”賬戶認購/定投本公司其他基金,可享受0費率的優惠,申購本公司其他基金可享受1折費率優惠。(優惠活動截止時間本公司將另行公告)

APP客戶端、微信公眾號基金的交易限制詳見問題9。

5. 使用APP客戶端、微信公眾號會不會產生操作延遲的情況?

延時的情況是可能存在的,因為本身所處的不同地區、國家、不同的手機、網絡信號的強弱都有可能產生操作延時;建議您在做交易前,盡量避免在網絡信號條件較差的情況下進行,以免產生操作延時而耽誤您的交易

6. APP客戶端、微信公眾號實現了哪些安全措施?

APP客戶端、微信公眾號不直接和服務器的交易接口打交道,所有交易服務均通過專門設計的網關服務器進行;客戶端和服務器網關之間的數據傳輸采用HTTPS通道進行;無法被第三方偵測到,保證數據安全性;客戶端向服務器傳送的數據由數據體和數據簽名組成,從而拋棄無效的數據,保證了不會發生錯誤的交易。

7. 如何在APP、微信公眾號查詢資產?

APP客戶端:成功登陸后,點擊底部菜單“資產”,即可查詢您目前持有的總資產和總份額,以及持有的單個基金詳情。

微信公眾號:點擊“查資產-我的資產”,即可查詢您目前持有的總資產和總份額,以及持有的單個基金詳情。

8. APP、微信平臺上能看到基金最新凈值嗎?

APP客戶端:點擊“買基金”-“全部產品”,可以查詢到我司旗下所有基金產品的最新凈值。

微信公眾號:點擊“我的賬戶”-“我的凈值”,即可查詢您目前持有基金的最新凈值,點擊“我的賬戶”-“熱賣基金”-“全部產品”,可以查詢到我司旗下所有基金產品的最新凈值。

9. 直銷客戶微信服務號、APP客戶端基金交易有什么限制?

直銷客戶可以通過微信服務號、App等移動端操作認購、申購、定投、贖回和基金轉換業務,也可進行定投協議的修改和終止。

提醒投資者注意以下特殊情況:

1、農行(直聯)客戶需要主動在電腦端簽約后方可進行移動端的申購、定投操作;
2、建行(直聯)、通聯支付-建設銀行、銀聯-興業銀行三個渠道暫不支持移動端的申購、定投操作;
3、耀錢包以及貨幣類基金“快速取現”暫不支持天天盈和支付寶渠道;
4、目前只支持通過“快捷方式”渠道直接在微信服務號、App移動端綁定銀行卡,其他已經通過PC端綁定的銀行卡可正常在微信端、APP端使用;
5、目前客戶可以通過微信客戶端點擊“查資產-開戶/登錄-下載APP免費注冊”跳轉至APP界面進行開戶,也可通過我司官網進行開戶。開戶后通過微信服務號進行賬戶綁定,即可進行交易操作及賬戶查詢。

10. 通過APP、微信公眾號提交的交易申請,可以撤單嗎?如何撤單?

交易日的15:00之前提交的交易申請,可以在當日15:00之前提交撤單申請;交易日的15:00之后提交的交易申請,需在下一個交易日的15:00之前提交撤單申請。

APP、微信公眾號交易完成后,請點擊底部菜單-“資產”-右上角“交易記錄”-選擇“待確認的交易”-“撤單”,即可取消交易。

溫馨提示:

耀錢包普通取現以及其他基金贖回至耀錢包可以撤單,其他涉及到耀錢包的交易(包括耀錢包充值、快速取現、認/申購基金)均無法撤單。

耀錢包撤單:點擊菜單欄“首頁”-點擊“七日年化收益率”進入耀錢包詳情頁面-“左下角三個點標志”-“撤單”。

11. 是否可以通過APP、微信平臺操作貨幣基金的T+0快速贖回?對支付渠道有何限制?

直銷客戶可以通過APP、微信平臺提交貨幣型基金的T+0“快速贖回”業務,贖回款實時到賬。

目前,“快速贖回”暫不支持天天盈和支付寶渠道。

12. 我是新客戶,已經在微信公眾號開戶成功了,可以直接做基金交易了嗎?

在微信公眾號開戶成功后,可直接進行基金交易。

13. APP、微信公眾號和網上交易系統的業務規則有什么不同?

APP、微信平臺和網上交易系統的業務規則是一致的。其他有關基金交易等規則也和網上交易系統一致。

14. 為什么要綁定賬戶?如何綁定?綁定賬戶后,如何解綁?

直銷客戶通過微信服務號綁定后,可進行賬戶信息查詢、基金交易等操作;代銷客戶綁定后,可進行賬戶資產查詢(無法查詢歷史交易記錄)。
如果您已是我司基金客戶,請點擊微信菜單“查資產-開戶/登錄”,根據提示輸入信息進行“綁定”;如果您還不是我司基金客戶,請點擊“查資產-開戶/登錄-下載APP免費注冊”,根據提示輸入信息辦理“開戶”。
綁定成功后,可以輸入英文小寫字母jb,即可解除綁定。

15. 綁定成功,下次進入微信還需要再次綁定嗎?

您只需要綁定一次,綁定成功后再次進入微信平臺無需再次綁定。

16. 賬戶綁定的登陸密碼是什么?開戶時交易密碼要如何設置?

請輸入您登陸我司“耀e家”網上交易平臺的登錄密碼,如您從未設置過上述密碼,初始密碼是身份證號的后六位。交易密碼請設置6位數字密碼,交易密碼不能出現三位相同或三位連續的數字。

17. 什么是“小保問答”?支持語音對話嗎?

“小保問答”是在線實時溝通工具,支持發送語音消息,我們將為您提供一對一的人工服務。

18. 如何關注公司官網微信?

我司有兩個公眾號,一是微信服務號(微信號:EPF-4008202888),主要提供基金查詢、投資交易、專業資訊、客戶服務等功能。

二是微信訂閱號(微信號:EPFund),主要提供各類公司、產品資訊等服務。

您可通過以下兩種方式添加關注:

(1)     掃描二維碼:通過微信手機客戶端,點擊“+”——“掃一掃”即可關注

(左為服務號、右為訂閱號)


2)搜索關注:通過微信手機客戶端,點擊右上角“+”——“添加朋友”——“查找公眾號”—— 在“搜索”欄輸入“EPF-4008202888/EPFund”,搜到“光大保德信基金”,點擊“關注”即可。

1. 我用火狐瀏覽器登錄網上交易,為什么老提示密碼錯誤?

建議您使用微軟 windows XP以上版本操作系統,瀏覽器采用IE7.0或者更高版本,頁面的分辨率最小設置為1024*768。請不要使用IE以外的其它瀏覽器來進行網上交易。

2. 怎么登錄時證件類型欄顯示空白呢?

登錄我司網上查詢\交易平臺時,證件類型沒有顯示,和您的瀏覽器設置有關。您需使用IE瀏覽器登錄,并在IE菜單欄中選擇“工具”--“兼容性視圖設置”,在“添加此網站”中,將我司網址epf.com.cn添加進去,刷新后即可顯示證件類型。

3. 請問登錄網上交易出現“附加碼驗證錯誤”該怎么處理呢?

登錄網上交易\查詢時,在輸入附加碼時應選用英文輸入法并采用半角輸入,如輸入法正確,需在IE瀏覽器上點擊工具--Internet選項-- 高級選項卡還原默認設置,在隱私選項卡將安全級別設置為低,設置完成后關閉瀏覽器重新打開網頁。

4. 為什么提交申購申請后,在支付時沒有輸入密碼的地方?


    1、未安裝密碼控件。一般情況下跳轉到支付頁面時會彈出安裝控件的提示。下載并且安裝控件后,刷新后重新申購即可。

        2、如果沒有彈出安裝控件的提示,選擇工具--internet選項--隱私,將隱私級別設置為中高級別以下--未勾選啟用彈出窗口阻止程序--確定,重啟瀏覽器后再次登錄網上交易重新操作。



    

    3、如還是未提示安裝控件,或者安裝后還是沒有顯示密碼框。如圖1,確定選“中-高”以下安全級別。同時點擊“自定義級別”,請按圖2和圖3設置完成后,關閉瀏覽器重新登錄再進行申購。



    



    



    



     



     

5. 網上支付時為什么網頁無法跳轉到銀行頁面?


    請使用IE瀏覽器登錄網上交易系統,并關閉殺毒軟件(360等)。

        1、選擇工具--internet選項--安全--自定義級別,將安全級別設置為:安全級--中,或者中以下--確認。



     

    2、選擇工具--internet選項--高級--還原默認設置--確定。



    

    3、選擇工具--internet選項--常規--刪除--選擇“刪除所有脫機內容”--確定;



    



    

    4、選擇工具--internet選項--隱私,將隱私級別設置為中高級別以下--未勾選啟用彈出窗口阻止程序—確定,重啟瀏覽器后再次登錄網上交易重新操作。



    

6. 打開你們公司的網頁怎么是亂碼?

在出現亂碼的網頁上,點擊鼠標右鍵--編碼--簡體中文或自動選擇。

7. 為什么網上查詢沒有安全退出的鍵?

無法顯示安全退出是由于您的瀏覽器分辨率未達到要求,請同時按“Ctrl+-”(減號),即可看見右上角的安全退出鍵。

8. 點開網上交易無法顯示該頁面,怎么回事?

登錄我司網上交易\查詢出現網頁不能訪問,可能是因為域名無法解析的問題,您可以直接輸入IP地址:https://210.13.83.134/etrading/https://222.66.196.213/etrading/ 訪問,用IP地址訪問時,IE頁面會彈出警告對話框或頁面信息,點擊“繼續瀏覽此網站”即可。

1. 通過企業客戶網上交易可以進行哪些基金的交易?

目前只可進行光大貨幣基金(基金代碼360003)和光大現金寶基金(A類基金代碼000210;B類基金代碼000211)這兩只貨幣型基金的申購、贖回、撤單、交易查詢。

2. 首次開立網上交易基金賬戶的企業客戶需要提供哪些材料?

(1)填寫完整《開放式基金賬戶類日常業務申請表(機構)》并加蓋公章;(2)填寫完整《開放式基金業務網上交易協議書》并加蓋預留印鑒及簽章;(3)填寫完整《基金業務授權委托書》并加蓋公章、法人章;(4)填寫《風險能力承受評測表(機構)》并加蓋公章; (5) 機構授權經辦人身份證正反兩面復印件并加蓋公章;(6) 機構法人身份證正反兩面復印件并加蓋公章;(7) 機構負責人身份證正反兩面復印件并加蓋公章;(8) 營業執照復印件并加蓋公章;(9)銀行提供的開戶許可證或開戶銀行賬戶申請表。

3. 什么是“小微寶”?

“小微寶”是我司面向機構客戶推出的機構版網上交易平臺(以下簡稱“小微寶”)。“小微寶”--基金業首只中微企業現金管理工具。

4. 首次登陸“小微寶”的初始默認密碼如何獲得?

機構投資者在開立網上交易基金賬戶后,直銷柜臺操作人會將初始密碼告知機構經辦人,機構客戶在成功登錄“小微寶”后需重新設置登錄密碼。

5. 機構客戶通過“小微寶”贖回貨幣型基金,贖回資金幾天可到賬?

通過“小微寶”贖回光大貨幣型基金,贖回資金最快T+1個工作日到賬。

6. 網上交易的機構客戶賬戶被鎖,如何重置網上交易登陸密碼?

網上交易機構客戶連續輸錯三次交易密碼基金賬戶會被鎖定,一般兩個小時后會自動解鎖。如需辦理網上交易密碼重置業務,需通過網站打開企業客戶--網上交易頁面,下載并填寫《開放式基金賬戶密碼解鎖重置申請表》并加蓋公章及預留印鑒章,以及經辦人身份證復印件、法人身份證復印件、企業營業執照復印件并加蓋公章,將上述資料提交到我司投資理財中心核對信息無誤后方可辦理。

7. 網上交易機構客戶如何修改客戶資料?

機構客戶需準備:(1) 修改證件資料:a、填寫《機構客戶資料變更申請表》b、機構投資者變更全稱時,需提供上級主管部門的決議或股東大會決議和工商行政管理機關出具的變更證明,內容應注明原公司的債權債務應由新公司承接;機構投資者變更證件號碼時,應由工商行政管理機關出具的變更證明,內容應注明原公司的債權債務應由新公司承接c、提供法人營業執照復印件并加蓋公章; d、提供經辦人身份證復印件并加蓋公章E、法人身份證復印件并加蓋公章等其他材料;(2) 修改預留銀行賬戶:a、填寫《機構客戶資料變更申請表》b、提供《開立銀行賬戶申請表》原件及復印件或指定銀行出具的賬戶變更證明文件; c、提供法人營業執照復印件并加蓋公章; d、提供經辦人身份證復印件并加蓋公章E、法人身份證復印件并加蓋公章; (3) 修改或增加經辦人:a、填寫《機構客戶資料變更申請表》b、填寫《基金業務授權委托書》并加蓋公章、法人章c、填寫完整《開放式基金網上交易協議》并加蓋預留印鑒及簽章c、提供法人營業執照復印件并加蓋公章; d、提供經辦人身份證復印件并加蓋公章E、法人身份證復印件并加蓋公章;(4) 修改預留印鑒:a、在《賬戶類日常業務申請表(機構)》的預留印鑒中加蓋新舊印鑒; b、提供經辦人身份證復印件并加蓋公章c、提供法人營業執照復印件并加蓋公章; d、法人身份證復印件并加蓋公章等其他資料;關于辦理資料修改業務,可事先咨詢我司投資理財中心021-80262466/80262481。

8. 機構投資者通過“小微寶”申購基金,申購資金需劃入哪個直銷收款賬戶?

招商銀行直銷收款賬戶:
名稱:光大保德信基金管理有限公司          賬號:216089292810003
開戶行:招商銀行上海分行營業部            交換號:096819
大額實時支付系統號:308290003020          電子聯行號:82051

1. 什么是基金認購?

認購是指在開放式基金募集期間投資者申請購買基金的行為。

2. 已提交的認購申請能否撤銷?

在基金募集期間,投資者可進行多次認購,但已提交的認購申請不能撤單。

3. 認購后基金何時公布凈值?

在基金封閉期內每周公布一次凈值(公布每周最后一個交易日的凈值);封閉期結束后每個交易日公布凈值。

4. 認購凍結金額有利息嗎?

認購期凍結資金會按原認購金額(不扣除認購費)計算利息,基金成立后會折算成基金份額計入客戶基金賬戶。

例如:11月20日認購的新基金,假設該基金于12月20日成立,客戶在此期間凍結資金產生5元的利息,等基金成立后,這5元的利息會折算成5份份額計入客戶基金賬戶。

5. 認購基金持有期是從什么時候開始算起?

認購的基金持有期限從基金成立日開始算。

例如:11月20日認購的新基金,假設該基金于12月20日成立,則從12月20日開始計算持有期。

6. 什么是封閉期,設立封閉期的目的是什么?封閉期期間有沒有利息?

新基金成立后,通常一段時間內不開放申購、贖回等交易,這段時間稱為“封閉期”。基金設立封閉期的主要目的是為建倉創造一個相對穩定的環境。封閉期內,基金已經開始投資運作,故而凈值會有波動,當基金公司公告開放申購贖回時,封閉期結束。封閉期沒有利息。

7. 認購后基金封閉期多長?

基金封閉期自基金成立日起最長不超過3個月,如果提前開放申購或贖回,我司會提前通過公司網站或指定媒體公告。

8. 認購費是否有優惠?

目前個人投資者通過本公司網上直銷、APP客戶端、微信公眾號使用“耀錢包”賬戶認購本公司其他基金,可享受0.1折費率優惠。(優惠活動截止時間本公司將另行公告)

9. 認購份額是如何計算的?

認購份額是由認購金額減去認購費再除以基金面值來進行計算的,其中認購費采用外扣法計算,具體計算公式為:
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購份額=凈認購金額/1.00

10. 什么時候可以查詢認購確認情況?

投資者在T日規定時間內提交的認購申請,通常可在T+2日到原認購網點查詢認購申請的受理情況。銷售網點受理申請并不表示對該申請是否成功的確認,而僅代表銷售網點確實收到了認購申請。申請是否有效應以基金注冊登記機構的確認為準。投資者可在基金成立后到各銷售網點查詢最終成交確認情況和認購的份額,也可撥打我司統一客服電話4008-202-888轉人工服務查詢。

1. 什么是基金申購?

申購是指投資者在基金成立之后,即基金存續期間申請購買基金的行為。

2. 申購與認購有什么區別?

基金首次募集期購買基金的行為稱為認購;在基金成立后購買基金的行為稱為申購;認購期購買的基金一般要經過封閉期才能贖回,申購的基金可以在申購成功后的第二個工作日進行贖回。

3. 基金申購何時能夠確認?

如果您在T日(交易申請日)下午3點前提交了申購申請,我司會在T+1日對交易進行確認,T2日您可以到銷售網點或撥打我公司客服熱線4008-202-888查詢確認情況。

4. 申購到的份額何時可以贖回?

如果申購確認成功,則在申購交易申請日的第二個交易日即T+2日就可以使用該份額,例如進行贖回、轉換等。

5. 為什么交易的當天不能確認交易是否成功?

投資者在T日(交易申請日)提交了開戶、認購、申購和贖回等交易申請后,要經過注冊登記人T+1日的確認,所以不能于當天確認交易是否成功。投資者可以在T+2日通過客服電話4008-202-888或登陸我們的網站www.mfxklb.live 網上查詢平臺查詢是否成功,代銷機構營業網點也可受理投資者查詢。

6. 已提交的申購申請可否撤單?

投資者提交的申購申請可在交易申請日當天15:00之前進行撤單,但目前通過耀錢包申購、認購其他基金無法進行撤單。

7. 什么是前端收費、后端收費?

前端收費指的是您在購買開放式基金時就支付了認購費/申購費的付費模式。后端收費指的是投資者在購買開放式基金時,暫不支付認購費/申購費,而在申請贖回基金份額時收取,一般手續費率將隨份額的持有時間而遞減。

8. 申購基金持有期是從什么時候開始算起?

投資者申購基金的持有期從T+1日(T指交易申請日)開始計算,贖回當天也算持有期。

9. 申購份額是如何計算的?

申購份額是由申購金額減去申購費再除以申購當日基金單位凈值來進行計算的,其中申購費采用外扣法計算。具體計算公式為:
凈申購金額=申購金額/1+申購費率〕

申購份額=凈申購金額/申購申請日基金單位凈值

10. 基金申購按什么凈值成交?

基金交易按“未知價”原則確認成交凈值,每個交易日會在收市后計算和公布凈值,您在交易日下午3點以前提交的交易申請將按照當天收市后公布的凈值成交,如果您是在交易日下午3點以后提交的申請將順延到下一交易日,并按下一交易日的凈值確認。你提交申請時看到的凈值實際上是上一交易日的凈值,當天的凈值在您提交交易申請時是未知的。

1. 什么是基金贖回?

贖回是指基金在存續期間投資者通過基金銷售機構申請將手中持有的基金份額按一定價格賣給基金管理人并收回現金的行為。

2. 贖回金額是如何計算的?

基金贖回到賬凈金額是按照投資者實際提交確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除相應的贖回費用來進行計算的。具體計算公式如下:

贖回總金額=有效贖回份額×贖回申請日基金單位凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
贖回凈金額=贖回總金額-贖回費用

3. 贖回申請何時可以得到確認?

投資者在T日提交的贖回申請在T+1個交易日得到注冊登記機構的確認,投資者自T+2個交易日起可以查詢到贖回是否成功。

4. 基金贖回的份額有限制嗎?

基金辦理贖回時,投資者可以進行全部贖回或部分贖回。辦理部分贖回時,非貨幣型基金每筆最低贖回份額和最低保留份額為100份(光大添天盈B最低保留份額500萬份);貨幣型基金最低贖回份額為0.01份(光大耀錢包最低贖回份額為1份),不設最低保留份額(光大現金寶B最低保留份額500萬份)

5. 基金贖回的原則有哪些?

投資者贖回基金時,以贖回申請日的基金份額凈值為基礎計算投資者的贖回金額,贖回遵循“未知價”原則,按照“份額贖回”“先進先出”的方式進行

6. 贖回資金什么時候可以到賬?

T日下午3點前提交的贖回申請,T+1個交易日可以通過我司官網或客服熱線查詢贖回是否成功,如贖回成功,資金一般在T+4到T+7個交易日到賬(貨幣基金T+2到T+4個交易日到賬、海外基金T+8到T+11個交易日到賬),代銷客戶的資金到賬時間取決于代銷機構劃款速度。

7. 贖回款一直沒有到賬,是什么原因?

如果您的贖回交易已經確認成功,超過了T+7(貨幣基金T+4,海外基金T+11)個交易日資金還未到賬,請確認查詢的是您當時申購該基金的銀行卡(部分招行、建行客戶需要查詢理財賬戶),并到相應的代銷機構打印資金流水明細查詢。您也可撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工客服進行協助。

8. 已提交的贖回申請可否撤單?

投資者提交的贖回申請可在交易申請日當天15:00之前進行撤單,貨幣型基金快速取現無法撤單。

9. 基金贖回按什么凈值成交?

基金贖回采用“份額贖回、未知價法”,即投資者的贖回以份額方式申請,以申請當日的基金份額凈值為基準計算,扣除相應的贖回費后,確認實際贖回金額。

10. 多次申購的基金,贖回時是贖回哪部分份額?

贖回按先進先出原則,也就是先購買的份額先贖回。舉例說,客戶在1月份和2月份前后買入1萬和2萬兩筆份額,然后提交了一筆2萬份額的贖回,那么其贖回的份額是1月份買入的1萬份和2月份買入的2萬份額中的1萬份,客戶賬戶里保留的是2月份買入的剩余的1萬份額。

1. 什么是基金轉換?

基金轉換業務是指投資者在持有一家基金管理公司發行的開放式基金后,可自由轉換到該公司管理的其他開放式基金。目前任何一家基金管理公司旗下的基金都不可以與其他基金管理公司旗下的基金進行轉換。

2. 基金轉換的價格以哪天的凈值為基準?

基金轉換的計算采用“未知價”原則,即基金轉換價格以交易申請日轉出以及轉入基金的基金份額凈值為基準進行計算。

3. 基金轉換費用如何計算?

基金轉換費用由轉出和轉入基金的申購費補差和轉出基金的贖回費兩部分構成,具體收取情況視每次轉換時兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定。其中:
1、贖回費用

贖回費用=有效贖回份額×贖回申請日基金單位凈值×贖回費率

2、申購費補差

1)若轉出基金申購費率大于等于轉入基金申購費率,不收取申購補差費。

2)若轉出基金申購費率小于轉入基金申購費率,需收取申購補差費。

(3)在轉換過程中轉出金額對應的轉出基金或轉入基金申購費用為固定費用時,則該基金計算補差費率時的轉出基金的原申購費率或轉入基金的原申購費率視為0

具體贖回費率以及各基金申購費率補差請詢客服熱線4008-202-888轉人工。

4. 何時可以確認轉換是否成功?

T日(交易日)15:00前提交的基金轉換申請,投資者可于T+1個交易日通過我司官網或客服熱線查詢確認結果。

5. 轉換后轉出基金原來的持有期可以延續到轉入基金嗎?

基金在完成轉換后轉出基金原來的持有期不延續,轉入基金的持有期按轉入確認日開始重新計算。

6. 已提交的轉換申請可否撤單?

投資者提交的轉換申請可在交易申請日當天15:00之前進行撤單,但目前通過耀錢包贖回轉購其他基金無法撤單。

7. 為什么有些代銷機構不能進行轉換?

我司已在大部分代銷機構開通基金轉換業務,如您在某個代銷機構不能進行轉換業務,則該代銷機構尚未開通基金轉換,一旦開通,我們會及時在網站及相關媒體發布公告。

8. 轉換有最低份額限制嗎?

單筆轉換份額不得低于100份(光大貨幣單筆轉換份額不得低于1份)。您可將其全部或部分基金份額轉換成其它基金,單筆轉換申請不受轉入基金最低申購限額限制。

9. 同一基金的不同類別可以互相轉換嗎?

同一基金的不同類別不可以互相轉換,如光大增利A與光大增利C、光大添益A與光大添益C、光大歲末紅利A與光大歲末紅利C、光大添天利A與光大添天利B、光大添天盈A與光大添天盈B、光大添盛A與光大添盛B、光大現金寶A與光大現金寶B相互之間不能轉換。

10. 貨幣基金轉換轉出時,未支付收益如何處理?

貨幣基金轉換轉出,根據未支付收益結轉方式的不同而不同。光大現金寶基金轉出為其他基金時,將自動結轉轉出基金份額對應的未支付收益,該收益將一并計入轉出金額并折算為轉入基金的基金份額。光大貨幣基金只有在全部份額轉換轉出時會結轉未支付收益一并計入轉出金額,當發生部分份額轉換轉出時,光大貨幣基金的未支付收益不會自動結轉,而是繼續保留在貨幣基金中。

1. 什么是定投?

定期定額投資是指投資者通過基金管理人指定的銷售機構申請,約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。

2. 定投是一款基金產品嗎?

不是的。定期定額投資是一種基金投資方式,而不是一款基金產品。您可以用該方式來投資可供選擇的任意一只基金產品,例如,如果您定投我司的光大紅利基金,由您來設定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式,銷售機構會根據約定,到您指定銀行賬戶內自動完成扣款來為您投資光大紅利基金。

3. 定期定額投資方式有什么好處?

定期定額投資基金的優勢主要有以下幾點:
(1)小錢變大錢,累積財富。投資者不必籌措大筆資金,每月運用生活必要支出外的閑置資金來投資即可,不會造成經濟上額外的負擔,積少成多,如果每年獲得正回報,由于“利滾利”的魔力,使小錢變大錢,以應付未來對大額資金的需求。
(2)平均成本,分散風險。普通投資者很難適時掌握正確的投資時點,常常可能是在市場高點買入,在市場低點賣出。投資者通過定投業務申購基金時,當其凈值走高時,買進的份額少;當其凈值走低時,買進的份額就多,這樣一來,“上漲買少、下跌買多”,從長期看就可以有效攤低成本,投資風險自然降低很多。
(3)適合長期投資。由于定投業務是分批投資,當股市在盤整或是下跌的時候,反而可以越買越便宜,股市回升后的投資報酬率也勝過較高點位買入的單筆投資。因此定投業務非常適合長期投資理財計劃。
(4)省心省力,更省時。投資者只需去銀行一次辦理相關手續,或者不用去銀行,直接通過網銀辦理,辦妥手續后每月就能自動完成扣款和基金申購,高效又方便。

4. 基金定投和零存整取有什么區別?

部分對定投不太了解的投資者將定投等同為銀行存款中的零存整取,稱定投是基金投資里的零存整取,但是比銀行存款收益高,這種說法是不科學的。

實際上,非保本基金的投資收益都有可能為負,雖然定投有平攤投資成本、平滑投資風險的作用,但投資收益還是有可能為負值,也就是虧本。定投贏在復利收益和分享經濟的增長,并非全無風險。

5. 哪些類型的基金適合定投?

并不是所有類型的基金都適合定投這種長期投資方式。定投最大的優勢是通過長期的不同時點的買入,攤薄每個購買時點上的風險,因而定投適合于凈值波動較大的基金類型,如指數型、股票型和混合型基金。這些類型的基金凈值受股市影響較大,定期定額投資攤薄風險、長期獲利的優勢才方可體現。如果投資于債券型基金或貨幣市場基金,獲利的機會相對較小。

6. 定投申購的成交凈值是哪一天的?

基金定投申購是以每月實際扣款日的基金單位份額凈值為成交凈值計算申購份額。

7. 定投的扣款只能是一個月扣一次嗎?

目前,大多數代銷機構的基金定投業務都是以每個月為固定周期進行扣款的。但也有個別代銷機構有業務的創新,關于定投期限和扣款細則須以各代銷機構業務規則為準。

我司官網直銷平臺定投業務可以選擇按周、雙周、月三種不同周期進行扣款,通過耀錢包定投基金僅能按月定投;我司微信、App等移動終端直銷平臺定投業務可以選擇按月、周兩種不同周期進行扣款,通過耀錢包定投其他基金僅能按月定投。

8. 定投有時間期限規定嗎?

投資者辦理定投業務可以事先和代銷機構在定投協議中確定基金定投的期限,按協議規定在該期限內以約定的扣款日期和扣款金額進行基金的定投申購。關于定投期限和扣款細則須以各代銷機構業務規則為準。

我司網站“耀e家”網上交易平臺不設定投期限規定,投資者可根據需要自行設置。

9. 定投申購的基金,可以隨時贖回嗎?

定投申購的基金,在定投扣款日的第二個交易日即T+2日可以正常贖回。

10. 基金份額已全部贖回為什么又產生新的定投扣款?

基金贖回并不等于定投協議終止,雖然基金份額已全部贖回,但定投協議依然存在,也就會產品新的定投扣款,您需要取消定投協議。

11. 定投協議取消后基金份額還在嗎?

終止定投協議不等于基金贖回。取消定投協議后將不會再進行定投扣款,但已經定投申購的基金份額仍保留在基金賬戶中,您可以根據需要繼續持有或選擇合適時機贖回、轉換。

12. 我做定投滿2年了,現在全部贖回為什么還有手續費?

基金定投的贖回費是按每期不同的基金份額持有的年限分別計算得出的。基金定投和普通申購基金相同,它的贖回也是按先進先出的原則。您做了一份2年期的定投,2年期滿您全部贖回,雖然你的第一期基金份額滿2年不用手續費,但后面的基金份額沒有滿2年,因此在全部贖回時還是需要根據不同基金份額對應的年限支付一定的手續費,手續費為每期基金份額贖回費之和。

13. (銀行賬戶)余額不足,定投協議會自動終止么?

客戶在網上直銷發起的定投不會終止。如果定投扣款日您的銀行賬戶余額不足,本次定投扣款會失敗(扣款失敗后不會補扣),但是您的定投協議不會自動終止。如果您沒有修改或者手動終止定投協議,當您的銀行賬戶有資金的時候,系統會繼續按照定投協議周期進行自動扣款。
客戶在各代銷機構發起的定投,以代銷機構規定為準。

1. 什么是基金分紅?

基金分紅是指將基金凈收益的一部分以現金或折算成基金份額的形式派發給投資者,這部分收益原本就是基金份額單位凈值的一部分。

基金分紅方式有現金分紅和紅利再投資兩種。選擇現金分紅就等于實際派發現金紅利,而選擇紅利再投資是指將分得的現金紅利自動轉為基金份額進行再投資,通過紅利再投資獲得的基金份額是免申購費的。

2. 選擇現金分紅和紅利再投資有何區別?

現金分紅是基金管理人以現金的方式,將基金投資實現的收益分配給投資者;紅利再投資是將投資者的收益轉換成基金份額分配給投資者并免去一定的再投資費用。比較來說,現金分紅使投資者得到現金紅利,滿足落袋為安的心理;對于基金的長期投資者而言,選擇紅利再投資則可使所得現金紅利無成本的折算為基金份額,進一步享受基金成長所帶來的收益。

3. 什么是權益登記日、紅利發放日?

權益登記日是指登記基金份額持有人按其所持基金份額按照《基金合同》的規定享受基金分紅權利的時點。紅利發放日是指分紅資金從基金托管賬戶劃出的時點。

4. 權益登記日申購或贖回基金都可以享受分紅嗎?

不是的,權益登記日申請申購的基金份額不享有本次分紅權益,權益登記日申請贖回的基金份額享有本次分紅權益。

5. 基金每年都會分紅嗎?

基金并非每年都會分紅,基金分紅需要滿足一定的條件。根據規定,基金必須在有已實現收益的前提下才能考慮分紅,具體分紅原則需遵循基金招募說明書的規定。

6. 基金分紅會額外增加我的收益嗎?

基金分紅不是投資基金的額外收入,并不會增加投資者的實際收益。投資者實際上拿到的基金分紅是自己賬面上的資產,這也就是分紅當天(除息日)基金單位凈值下跌的原因。投資者衡量基金業績的最主要標準是基金凈值的增長,而基金分紅只不過是基金凈值增長的兌現而已。

7. 基金在分紅前買還是分紅后買更好?

基金分紅并不是額外增加實際收益。分紅前您申購基金的份額凈值較高,但可以享受本次分紅權益,分紅后您申購基金的份額凈值較低,但不享受本次分紅權益。基金分紅是以基金凈值的下降為代價,因此分紅本身不會額外增加收益。選擇一只基金應該要關注其投資組合以后獲得收益的能力,無論在分紅前或分紅后申購都是可以的。

8. 如何修改分紅方式?

若您是通過代銷網點購買我司基金,煩請到原代銷機構修改您的分紅方式。 若您是通過光大保德信網站直銷購買我司基金,請登錄我司網站“耀e家”網上交易平臺修改分紅方式。

9. 如果我在很多銷售機構都購買了同一只基金,我需要去每個銷售機構修改分紅方式嗎?

是的。同一基金在不同代銷機構可以擁有不同的分紅方式,如需修改,您需逐一修改。

10. 貨幣型基金可以修改分紅方式嗎?

貨幣型基金只有一種分紅方式:紅利再投資,無需選擇也不能修改分紅方式。

11. 為什么我的現金分紅款沒到賬?

如果已經超過了R+7(R指權益登記日)個交易日現金分紅款沒有到賬,請確認查詢的是您當時申購該基金的銀行卡(部分招行、建行客戶需要查詢理財賬戶),并到相應的代銷機構打印資金流水明細查詢。您也可以撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工客服進行協助。

1. 什么是基金份額的轉托管?

銷售機構受理投資者將所持有的基金份額從某一銷售機構的交易賬號指定到另一銷售機構的交易賬號的申請,即為基金份額的轉托管。

2. 基金份額轉托管業務如何辦理?

我公司目前支持一步式轉托管,您要先在轉入銷售機構增開我司的交易賬戶,增開成功后再到轉出銷售機構辦理轉托管轉出業務即可,轉托管轉出業務辦理后不需要再到轉入銷售機構辦理轉入。

3. 轉托管的基金份額多長時間可用?

T日提交基金轉托管轉出業務,我司于T+1個交易日為您確認這筆交易是否成功,若確認成功,您T+2個交易日開始可在基金轉托管轉入的銷售機構進行基金操作。

4. 轉托管后,基金份額分紅方式會不會有所變化?

轉托管后,轉入基金份額原先設置的分紅方式無效,如轉入網點原先持有該基金的,轉入份額按原網點該基金的分紅方式執行;如轉入網點原先沒有持有該基金的,轉入份額按基金默認的分紅方式執行。

5. 代銷渠道買的基金,現如何辦理轉托管至直銷中心?

客戶需先在我司網上直銷平臺開立帳戶成功,之后去代銷渠道辦理轉托管轉出業務,我司銷售代碼為236

6. 網上直銷客戶可以辦理轉托管嗎?

目前網上直銷客戶只能辦理轉托管入業務,不能辦理轉托管出業務。

7. 定投基金是否能辦理轉托管?

基金的轉托管只限于將個人賬戶中已有的份額轉到其他代銷機構,辦理轉托管后需要在轉入代銷機構重新簽訂定投協議。

8. 辦理轉托管是否收費?

我司不收取轉托管費用。部分代銷機構辦理轉托管收取一定費用,具體情況請詢問相關代銷機構。

9. 新基金封閉期是否可以辦轉托管?

新基金封閉期對辦理轉托管沒有影響。

10. 為什么我從工商銀行轉托管到其他代銷機構總是失敗?

由于我司目前支持一步式轉托管,而工商銀行是兩步式轉托管,所以工商銀行只能辦理轉托管轉入,不能辦理轉托管轉出業務。

1. 基金賬戶和交易賬戶有什么區別?

基金賬戶是由基金公司為投資者開立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動情況的賬戶,每個投資者只能申請開立一個基金賬戶。投資者可以使用唯一的基金賬戶通過不同銷售商開設多個基金交易賬戶進行交易買賣,基金賬戶和基金交易賬戶的投資者姓名、證件類型和號碼必須完全一致。即,基金賬戶表明您在所有銷售商處持有的基金公司開放式基金的情況;交易賬戶只表明您在某個銷售商處持有的基金公司開放式基金的情況。

2. 我如何得知自己的基金賬號?

您可以通過以下途徑查詢到基金賬號:

1)登錄我司網站“耀e家”網上交易平臺,輸入身份證號碼和登陸密碼,在菜單欄“賬戶管理”-“修改資料”頁面就可以查到基金賬號。

2)請致電客服熱線4008-202-888通過自助語音或人工服務查詢基金賬號。

3. 如何確認基金賬戶開立是否成功?

您可在T+2個交易日通過以下方式查詢開戶確認情況:
1)至開戶代銷機構網點查詢
2)撥打光大保德信基金公司客服熱線4008-202-888通過人工坐席查詢
3)登錄光大保德信基金公司網站www.mfxklb.live “耀e家”網上交易平臺查詢。

4. 為何我的開戶不成功?

開戶失敗通常有以下幾種原因:

1、銀行預留手機號錯誤或沒有預留手機號,收不到開戶驗證碼;

2、重復開戶且和已開賬戶的數據不一致。比如身份證號相同但是戶名不同:在建行開戶時姓名是“張連成”,但在交行辦理基金賬戶登記時賬戶名為“張連城”,就會導致開戶失敗;

3、開戶填寫的信息與開戶時綁定的銀行卡在銀行預留的信息不一致。比如銀行卡的戶名中誤填了符號或漢語拼音等特殊字符。

5. 我以前買過你們的基金,再次購買是否還需要開基金賬戶?

不需要,如果客戶購買的是同一基金公司的基金,再次購買就不需要新開立基金賬戶了。

6. 什么是賬戶登記業務?

投資者在開立基金賬戶后,如需要在開立基金賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構辦理基金業務,需首先登記基金賬號,辦理賬戶登記業務。即賬戶登記是投資者已在一家銷售機構開立了基金賬戶,而又想要在另一家銷售機構辦理基金業務時所必須經過的手續。

7. 開戶當天可以購買基金嗎?

開戶當天可以提交基金認/申購申請。但如果開戶失敗,則開戶時提交的認/申購申請也會被確認失敗。因此建議您最好提前2個交易日辦理基金賬戶開戶。

8. 什么是取消賬戶登記?

取消基金賬戶登記指投資者已在多家代銷機構登記了基金賬戶,而需要在某個代銷機構取消賬戶登記的業務。取消某個代銷機構賬戶登記后不會影響投資者在其他代銷機構的賬戶和份額。

9. 基金賬戶如何注銷?

投資者可辦理基金賬戶的注銷,但必須滿足該基金賬戶內無任何基金份額及該賬戶未被凍結或不存在在途權益等任何形式的限制條件。

在代銷渠道開戶的投資者辦理注銷基金賬戶必須提供銷售網點要求的相關資料;

在我司網站開戶的投資者辦理注銷基金賬戶需發送以下資料至我司客服郵箱:1)身份證正反面照片;2手持身份證正面照片(信息、樣貌需清晰可辨);3)銀行卡正反面照片(如銀行卡已注銷無需提供)3)帳戶類日常業務申請表(個人)。

10. 我在A銀行買的基金,現已全部贖回需要銷戶,為什么無法注銷?

您可能在B銀行也買過基金,同一證件號碼使用的都是一個基金賬號,所以在賬戶中有份額的情況下,不可以注銷整個基金賬戶。如果您在A銀行的交易賬戶中已無基金份額,那么可以通過A銀行辦理“取消賬戶登記”,即取消A銀行的交易賬戶,而非注銷整個基金賬戶。

1. 什么是非交易過戶?

非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式,將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。

2. 非交易過戶包括哪些內容?

我司注冊登記中心只受理繼承、捐贈、強制執行及基金注冊登記機構認可的其它情況下的非交易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體應符合相關法律法規和基金合同規定的持有本基金份額的投資者的條件。

3. 銷售機構受理非交易過戶申請嗎?

銷售機構不予受理,非交易過戶全部由我司注冊登記中心集中辦理。

4. 投資者辦理非交易過戶申請需要準備哪些材料?

非交易過戶的轉入方在辦理非交易過戶之前,沒有開立本公司基金賬戶的,要先辦理開戶業務。因客戶情況不同,辦理非交易過戶申請所需要的材料也不同,具體需遵循本公司注冊登記中心的規定。

5. 因繼承需要辦理基金的非交易過戶,需要提交哪些材料?

基金份額繼承人向我司注冊登記中心申請辦理非交易過戶業務一般情況下須提供以下材料:
1)經過公證的遺產繼承書(公證局出具)或法院相關判決書或調解書(復印件);
2)被繼承人死亡證明或法院宣告死亡裁定書(復印件);
3)基金份額繼承人身份證復印件(基金份額繼承人已經成功開立我公司基金帳戶);
4)若是代辦,需要提供委托書及代辦人的身份證;
5)非交易過戶申請表;
6)其它相關文件-若客戶提供的是法院出具的判決書或者調解書,客戶需另外提供查驗法院判決書或調解書個人授權委托書;若客戶提供的是公證局出具的材料則不需提供授權委托書;

6. 辦理非交易過戶的相關資料必須郵寄嗎?可否發送電子郵件?

由于我司需要保留相關材料原件,故需通過郵件寄送方式,而不能發送電子郵件。為防止信件在寄送過程中丟失,請以掛號信方式寄送或快遞到我司。

我司寄送地址:上海市黃浦區中山東二路558號1幢(北區3號樓)6樓
收件人:光大保德信基金公司注冊登記中心
郵編:200010

7. 如果已經將非交易過戶的相關材料寄送給你們,還需繼承人再提交操作申請嗎?

我們收到您的非交易過戶相關資料審核無誤后,注冊登記中心按照非交易過戶流程進行處理,會將被繼承人的基金份額轉移到繼承人名下,無需繼承人再進行任何操作。

8. 我能不能把自己的基金份額轉到別人的名下?

這種業務稱為非交易過戶,它僅限于繼承、捐贈(慈善機構)和司法強制執行的情況下可以辦理。基金的非交易過戶只能按規定的手續辦理,由我司的注冊登記中心處理。私下的轉讓是無效的。

9. 我是通過銀行購買的基金,能否通過銀行網點提交“賬戶資料修改”的申請,將姓名和身份證號變更成其他人?

這種操作是不允許的。如果您通過銀行提交了修改姓名和身份證號的變更申請,我司系統會確認失敗。基金份額的轉讓只能根據非交易過戶的規定操作。

1. 公司400客服電話是免費的嗎?

我司全國統一客服熱線:4008-202-888(免長途話費)

固定電話、手機均可撥打,只需支付市話費即可。

2. 光大保德信基金的客服電話是多少?

我司全國統一客服熱線:4008-202-888(免長途話費)

自動語音系統提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金產品等信息查詢。  

人工服務時間:工作日8:30-17:30,您可以通過客服熱線獲得業務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等專項服務。

3. 通過客服電話的自助語音能夠查詢到哪些信息?

1)基金賬號查詢
2)賬戶信息查詢
3)基金凈值查詢
4)基金代碼查詢
5)基金信息查詢
6)理財產品開放日查詢

4. 通過自助語音如何查詢到我的基金賬號?

請根據自助語音選擇“基金賬號查詢”,按提示輸入身份證號,用“#”結束,字符“X”用“*”代替,即可查詢到您自己的基金賬號。

5. 通過自助語音如何查詢到自己的持倉情況?

請根據自助語音選擇“賬戶查詢”,按提示輸入身份證號或基金賬號,字符“X”用“*”代替,初始查詢密碼的輸入方法如下:
1) 2007 年8 月17 日及以后申請開戶的客戶,初始查詢密碼為開戶證件號碼的后6 位,末位含X 的,則用“*”代替 ;
2) 2007 年8 月17 日以前開戶的客戶,初始查詢密碼為基金賬號的后8 位。

6. 通過自助語音可以修改查詢密碼嗎?

自助語音提供了修改查詢密碼的功能,請根據語音選擇“修改查詢密碼”,按照提示設置新的查詢密碼(6位數字)。

7. 我購買的是專戶產品,可以通過自助語音查詢到自己的賬戶情況嗎?

自助語音專門為專戶客戶提供查詢功能,專戶客戶可以根據自助語音選擇“專戶理財”,根據提示查詢到自己的賬戶情況。

8. 可以通過自助語音查詢到我的分紅情況嗎?

根據自助語音選擇“賬戶查詢”——“分紅查詢“,即可查詢到您所有的分紅信息。

9. 通過自助語音如何查詢到理財產品的開放期?

根據自助語音提示,選擇“公募基金”——“理財基金開放日查詢”,可以查詢到我司旗下所有理財產品的開放日。

10. 我打客服電話,但人工服務已經下班了,怎么辦?

您在選擇人工服務時會提示您工作時間,并可進行“語音留言”,我們會在收到您的語音留言后的下個工作日及時回復您。

1. 你們公司提供網上在線咨詢服務嗎?

我司已開通網站在線咨詢服務,點擊公司網站上方的在線客服圖標即可提問。

2. 在線咨詢的人工服務時間是什么?

交易日上午8:30到下午17:30,由客服坐席全程接待,和您進行一對一的交流。

3. 如果在非人工時間,我想要通過在線客服咨詢業務,怎么辦?

非人工服務時間您可以將問題及聯系方式通過“在線客服”進行留言,我們將在下個工作日盡快回復您。

4. 通過在線客服可以查詢到我的賬戶信息嗎?

由于要通過您的證件號碼等信息才能查詢到您的賬戶情況,考慮到您的信息在網絡傳輸過程中的安全性,不建議您通過在線客服查詢,但可以提供電話號碼,我們和您電話直接溝通。

5. 我還想要找之前聯系過的在線坐席,怎么辦?

每位在線坐席和您交流時都會顯示客服號,您可以告知一下之前聯系的客服號,我們可以給您轉到您想要的在線坐席。

6. 我想要將文件通過在線客服傳給你們,如何操作?

請點擊網站上端的“在線客服”圖標打開對話頁面,在對話框中點擊“傳送文件”按鈕,出現文件傳送框,點擊“瀏覽”,選中您要傳送的文件,點擊“傳送”即可。

7. 我想要將提示操作出錯的屏幕通過在線客服發送給你們,如何操作?

您可以使用“在線客服”的截屏功能。請點擊網站上端的“在線客服”圖標打開對話頁面,在對話框中點擊“捕捉屏幕”按鈕--將截屏鼠標移到需要截屏的地方--按下鼠標左鍵不放選擇截圖范圍--松開左鍵--點擊“完成”按鈕--檢查圖片無誤后點擊“發送”即可。

1. 短信服務都有哪些內容?

我司目前對投資者提供的手機短信服務如下:

服務項目

服務頻率

日凈值短信

每個交易日

周凈值短信

每周

交易確認短信

交易確認日

月度賬戶余額

每月

產品最新訊息

不定期

2. 如何定制或取消短信發送服務?

如果您是基金客戶可通過以下方式操作:
1) 登錄“耀e家”網上交易平臺,登錄成功后,點擊“賬戶管理”-“信息訂閱”,自助定制或取消。
2)撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工服務,由客服坐席根據您的需求操作。

3)將您的要求發送郵件至客服郵箱[email protected]由客服人員為您定制或取消。

3. 什么是周凈值短信?

在您定制周凈值短信后,我們將會在每周末,將您定制的基金凈值及周漲跌幅發送到您的手機上。

4. 日/周凈值短信需要主動定制嗎?

投資者如果想要知道所持基金或其他基金的凈值表現,需要主動定制日/周凈值的短信發送業務。

5. 什么是交易確認短信?

投資人提交了開戶、申購、贖回、定投、基金轉換、修改分紅方式等交易申請后,我司將于T+1個交易日進行交易確認,并給留有手機號碼的投資者發送交易確認短信。

6. 交易確認短信需要主動定制嗎?

無需主動定制,我司會給留有手機的投資者主動發送交易確認短信。

7. 什么是月度賬戶余額短信?

在您訂閱月度余額短信后,我們將會在每月初向您的手機上發送截止上月末您的賬戶份額余額和估值情況短信。

8. 定制短信服務會收費嗎?

我們為您提供的短信服務是不收取任何費用的。

9. 如何添加或修改賬戶中的手機號碼和電子郵件地址?

1) 登錄“耀e家”網上交易平臺,登錄成功后,點擊“賬戶管理”——“修改資料”,自助添加或修改;
2)發送電子郵件到客服郵箱
[email protected] ,提供您的姓名、開戶證件號碼/基金賬號、持有基金名稱,以及準確的手機號碼和電子郵件地址,由客服人員為您添加或修改;
3)撥打客服電話4008-202-888轉人工服務,由客服坐席為您添加或修改。

1. 通過何種途徑進行投訴建議?

1)客服電話:撥打客服電話4008-202-888轉接人工服務,由客服坐席記錄您的投訴或建議;
2)網上交易:登錄網上交易平臺,在“服務與活動”——“投訴與建議”提交投訴或建議;
3)在線客服:您可通過點擊我司網站上方的“在線客服”按鈕,進入人工服務提交投訴或建議;
4)電子郵件:發送電子郵件至
[email protected]  ;
5)郵寄書信:郵寄信函至“上海市黃浦區中山東二路558號1幢(北區3號樓)8樓客服部(200010)”。

2. 如果我在銀行辦理業務時遇到問題,可以直接找你們投訴嗎?

如果是對代銷機構的服務進行投訴,投資者可以通過代銷機構的服務電話辦理;也可以聯系我們,我們將盡快核實情況,和代銷機構及時溝通并答復您。

3. 我提出的投訴建議由誰來回復?

投資者提出的投訴建議均由我司客服部門負責接待和受理,并跟蹤處理過程與結果回復。

4. 提出的投訴建議多久能回復我?

我們收到您的投訴建議后,將在一個工作日內處理。如遇投訴涉及多部門協調或其他原因一個工作日內無法回復的,則會及時告知您投訴處理進程,并和您約定答復時間,并在投訴處理過程中隨時與您保持溝通,及時告知您當前投訴處理進展情況。

5. 對于投訴建議的內容有規定嗎?

如果對我司基金產品的業績、銷售服務、技術支持、網站、代銷渠道、服務及時性、服務質量等方面有不滿意的地方,或者由于其他因素造成的不滿意,而通過其他渠道無法解決或沒有及時解決,均可提出投訴建議,我們將盡快核實情況,及時答復,不斷提高服務質量。

6. 對于投訴建議,你們是如何處理的?

我司一向注重投資者需求和意見客戶服務部門作為統一受理窗口,制定了《客戶投訴處理流程》,并通過“首問負責制”和“專人專崗制”確保各項規定嚴格執行、落實到位。始終抱著與投資者平等、誠懇、相互尊重、互利共贏的態度。不論是公司管理層還是一線員工,都努力爭取投資者的理解、信任與認同,不斷完善公司建設。

7. 如果對網上交易平臺的交互界面有好的建議,能否直接通過此平臺提出?

投資者成功登陸網上交易平臺后,在“服務與活動”——“投訴與建議”,可以提交投訴或建議并留下您的正確聯系方式,我們將及時和您聯系。期待您的寶貴意見和建議。

8. 我在網站給你們留言投訴,為什么沒有人回復我?

您留言時需要提供準確的聯系方式,如果聯系方式不正確,我們無法聯系到您,就沒有辦法回復您。您可以提供正確的聯系方式,再次留言。

9. 為什么給你們郵寄的信件投訴沒有得到及時回復?

對于投資者的投訴和建議,我司有嚴格的處理制度,不論是以何種形式提出的投訴建議,只要收到投資者的投訴,都會及時回復。出現這種問題有以下幾種可能:
1)信件在途:如果是平信方式寄送,需大約一周左右時間到達;
2)寄送的地址錯誤,無法送達;
我司的正確寄送地址:上海市黃浦區中山東二路558號1幢(北區3號樓)8樓
收件人:光大保德信基金公司客服部
郵編:200002
3)信件丟失:由于平信方式寄送,容易丟失并且無法追蹤,建議以掛號信方式寄送。
由于郵寄信件很可能因為上述原因導致我們無法正常收到,以致無法及時回復您,歡迎撥打客服熱線4008-202-888轉人工服務,直接向客服坐席提出您的投訴或建議,我們將及時回復您。

1. 對賬單服務有哪些形式?

以下是我司為客戶提供的對賬單服務,您可選擇任一方式作為您的對賬單服務形式,以下賬單服務均需主動定制
1)月度電子郵件對賬單
2)月度手機短信對賬單

2. 什么是月度電子郵件對賬單?

月度電子郵件對賬單:每月結束后10個工作日內,本公司將以電子郵件方式,向當月進行基金交易或當月最后一個交易日仍持有基金份額,并成功定制電子對賬單的投資者發送月度電子對賬單。內容包括:截至月度末的基金份額持有概況及當月交易明細。

3. 如何定制月度電子郵件對賬單?

您可以通過以下三種方式進行訂制:
1)電話訂制:撥打客服熱線4008-202-888轉人工坐席為您定制;
2)郵件訂制:發送郵件至客服郵箱 [email protected]
3)自助訂制:登錄“耀e家”網上交易平臺,點擊“服務與活動”-“信息訂閱”-“對賬單訂閱”,選擇“月度電子對賬單(郵件”。

4. 什么是月度手機短信對賬單?

月度短信對賬單:每月度結束后10個工作日內,本公司將以短信方式,向當月最后一個交易日仍持有基金份額,并成功定制短信對賬單的投資者發送月度短信對賬單。內容包括:截至月度末的基金份額持有概況及參考市值。

5. 如何定制月度手機短信對賬單?

您可以通過以下三種方式進行訂制:
1)電話訂制:撥打客服熱線4008-202-888轉人工坐席為您定制;
2)郵件訂制:發送郵件至客服郵箱 [email protected]
3)自助訂制:登錄“耀e家”網上交易平臺,點擊“賬戶管理”-“信息訂閱”-“對賬單訂閱”,選擇“月度賬戶余額(短信)”。

6. 紙質對賬單是如何寄送的?

紙質對賬單:每年一、二、三季度結束后15個工作日內,本公司將以紙質對賬單方式,向季度內有基金交易,并成功定制紙質對賬單的投資者郵寄季度紙質對賬單;每年度結束后20個工作日內,本公司將以紙質對賬單方式,向第四季度有基金交易或者年度最后一個交易日仍持有基金份額,并成功定制紙質對賬單的投資者寄送年度紙質對賬單。內容包括:截至季度末或年度末的基金份額持有概況及當期交易明細。

7. 我定制了紙質對賬單,為什么一直沒有收到?

若您一直沒有收到紙質對賬單,可能由于以下原因:
1) 屬于該期賬單寄送對象,并紙質對賬單已寄出,但正處于在途狀態,請在賬單發出后的合理時間內注意查收。
2)定制紙質賬單的基金份額持有人,在當期季度內無交易發生,不屬于該期賬單寄送對象。
3)基金賬戶中的通訊地址和郵政編碼填寫不詳細或不準確;或者沒有及時更新。
如果您仍未能按期收到對賬單,請撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工服務,我們將為您補寄紙質賬單。

8. 如何更改紙質對賬單寄送地址?

請致電我司客服熱線4008-202-888轉人工服務,告知我司客服坐席您的新寄送地址,或登錄我司網站www.mfxklb.live“耀e 家”網上交易平臺,在“賬戶管理”“信息修改”進行修改操作。

9. 如何取消紙質對賬單?

您可以通過以下兩種方式取消紙質對賬單:
1)撥打客服熱線4008-202-888轉人工坐席為您取消紙質賬單;
2)發送郵件至客服郵箱 [email protected] 注明“取消紙質賬單”

10. 除了對賬單我還可以通過什么方式了解我的賬戶信息?

除對帳單外,您還可以通過以下方式查詢您的帳戶信息。
1)網站查詢:您可以登錄我司網站
www.mfxklb.live“耀e家”網上交易平臺,查詢您的基金資產及交易情況。
2)電話查詢:您可以撥打客服熱線4008-202-888(免長途話費),根據語音菜單提示,通過電話語音進行自助查詢;或轉人工服務,由客服坐席為您查詢賬戶信息。
3)代銷機構查詢: 您也可以前往購買基金的代銷機構柜臺網點或網上銀行查詢賬戶信息。

1. 電子郵件服務都有哪些內容?

我司目前對投資者提供的電子郵件服務如下:

服務項目

服務頻率

日凈值郵件

每個交易日

周凈值郵件

每周

交易確認郵件

交易確認日

電子對賬單

每月

基金刊物

每周

產品最新訊息

不定期

公司最新動態

不定期

2. 如何定制或取消電子郵件服務?

如果您是我司基金客戶可通過以下方式操作:
1) 登錄我司網站www.mfxklb.live“耀e家”網上交易平臺,登錄成功后,點擊“賬戶管理”-“信息訂閱”,根據需要操作。
2)撥打我司客服熱線4008-202-888轉人工服務,由客服坐席根據您的需求操作。

3)將您的要求發送郵件至客服郵箱[email protected]

3. 日/周凈值郵件需要主動定制嗎?

投資者如果想要知道所持基金或其他基金的凈值表現,需要主動進行定制日凈值或周凈值。

4. 日/周凈值郵件如何發送?

定制日凈值郵件服務的,我們將會在每個交易日當天晚上將您定制的基金凈值及日漲跌幅郵件發送到您的郵箱;定制周凈值郵件服務的,每周末我司會將您定制的基金凈值及周漲跌幅發送到您的郵箱。

5. 什么是交易確認郵件?

投資人提交了開戶、申購、贖回、定投、基金轉換、修改分紅方式等交易申請后,我司將于T+1個工作日進行交易確認,并給留有電子郵箱的投資者發送交易確認郵件。

6. 交易確認郵件需要主動定制嗎?

無需主動定制,我司會給留有電子郵箱的投資者主動發送交易確認郵件。

7. 電子對賬單需要主動定制嗎?發送頻次是什么?

電子對賬單需要投資者主動定制。

發送頻次:每月發送。

8. 訂制電子對賬單有什么好處?

電子對賬單有以下幾大優勢:
1)高效便捷:訂制后,每月獲得電子對賬單,及時了解賬戶情況。
2)訂制方便:通過撥打客服電話、發送電子郵件、登錄網上交易系統均可輕松訂制。
3)促進環保:訂制電子對賬單,減少紙張使用,更有利于保護森林資源。
4)安全私密:電子對賬單發送至您指定的個人電子郵箱,避免了紙質對賬單遺失或被拆看的風險。
5)方便保存:可以將電子對賬單保存在個人電腦中,也可在網站查看歷史對賬單,無紙化存放,更加節省空間。

9. 基金刊物都包括哪些內容?

基金刊物包括《市場一周看》和《環球透視》。《市場一周看》及時分析國內股票市場和債券市場的整體走勢,《環球透視》是從全球角度分析經濟變化,這兩類刊物都有我司的精辟解析,供投資者參考。

10. 基金刊物需要定制嗎?發送頻次是什么?

無需定制,為使投資者及時了解到市場動態,我司會給有郵箱的投資者發送基金刊物。

發送頻次:每周一次,保證資訊的新鮮度。

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